ОФЗ 26251

Аукционы РЕПО удивляют.

Минфин предложил инвесторам на аукционе два классических выпуска. При его проведении индекс RGBI находился на уровне 111,15 пунктов, с учётом инфляционных данных и геополитики индекс приободрился — 111,74 пунктов:

🔔 По данным Росстата, за период с 6 по 12 октября ИПЦ составил 0,11% (прошлые недели — 0,96%, 0,12%), с начала месяца 1,01%, с начала года — 6,10% (годовая — 7,22%). Темпы снизились ожидаемо (повышение тарифов ЖКХ/РЖД прошло), помогает дешевеющая плодоовощная корзина, внутренний туризм и стабилизация на топливном рынке, ускорение же инфляции придаёт подорожание услуг/техники (ослабление ₽ не проходит бесследно). Темпы находятся ниже прошлогодних данных, но годовая повысилась из-за месячного пересчёта сентября (прошлогодние недельки: 2025 г. — 0,21%, 2024 г. — 0,12%) и находится выше обновлённой траектории уровня среднесрочного прогноза ЦБ по годовой инфляции (повышен с 4,5-5,5% до 6-7%).

🔔 В 2026 г. Минфин планирует разместить в ОФЗ 6,5₽ трлн. Такая сумма выглядит довольно оптимистично, даже несмотря на рост курса $ и цены Urals (в 2025 г. разместили более 8₽ трлн). Дефицит федерального бюджета за девять месяцев 2026 г. составил 5,186₽ трлн (в январе-августе 5,795₽ трлн, в сентябре случился профицит на 609₽ млрд) или 2,2% ВВП, в 2026 г. дефицит планируется в 7,335₽ трлн (3,2% ВВП), его пересмотрели и увеличили на 3,5₽ трлн от изначально планируемого. Проблема вырисовывается в пополнении бюджета (скорее всего проблема именно в тратах), к 15 октября потрачено 36,6₽ трлн, при доходах в 30,2₽ трлн.

Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Согласно статистике ЦБ, в сентябре основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 90,2₽ млрд, физические лица нарастили свои аппетиты — 28,4₽ млрд (август — 15,7₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО, продав на вторичном рынке ОФЗ на 160₽ млрд (в августе — 99,1₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями стали СЗКО, выкупив 73,6% размещений в сентябре ("любимые" флоатеры). В сентябре на вторичном биржевом рынке ОФЗ, среднедневной объём торгов ОФЗ увеличился по сравнению с августом с 38,2₽ млрд до 52₽ млрд.

✔️ Средняя доходность выпусков сейчас выше ключевой ставки (доходность дальних выпусков в районе 16,7%). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то в I декаде октября она составила 13,055% не изменившись (годичные ОФЗ дают доходность выше 13,3%). Ставки показывают рост, никто не закладывает дальнейшего снижения ключа.

А теперь к самому выпуску:

▪️ Классика ОФЗ — 26251 (погашение в 2030 г.) ▪️ Классика ОФЗ — 26245 (погашение в 2035 г.)

Спрос в 26251 составил 111₽ млрд, выручка — 35,5₽ млрд (средневзвешенная цена — 83,83%, доходность — 15,74%). Спрос в 26245 составил 187,3₽ млрд, выручка — 59,6₽ млрд (средневзвешенная цена — 80,81%, доходность — 16,77%). Минфин заработал за этот аукцион 95,1₽ млрд (за прошлый аукцион — 35,7₽ млрд). Министерство планирует разместить ОФЗ в IV кв. 2026 г. на 2,45₽ трлн (разместили 155₽ млрд, осталось 9 недель), план трудновыполним без флоатеров, которые обязательно появятся под конец квартала.

📌 При таких тратах дефицит бюджета необходимо чем-то восполнять, ставка пала на ОФЗ, но сможет ли рынок переварить займ свыше плана (дисклеймер — сможет с помощью флоатеров и РЕПО для банков), НГД за этот год по наполняемости ниже предыдущего, даже при увеличении НДС дефицит всё равно огромен (сейчас Urals на споте торгуется по 116$ за баррель). Также очередной недельный аукцион РЕПО показал, что ликвидности банкам не хватает (в октябре банки привлекли 12,15₽ трлн, отдали 6,55₽ трлн, на последнем аукционе спрос составил 7,68₽ трлн, выдали только 5,6₽ трлн, если год назад занимали по 4-5₽ трлн в месяц, то сейчас уже по 25-30₽ трлн в месяц).

$RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26245 $RBZ6

Привет, любители пассивного дохода и не только. У нас наметился позитив на дизеле, все говорят про отмену санкций и даже вышла новость о послаблениях для нашего танкерного флота. Это великолепно, потому-что совсем недавно я брал небольшие позиции в Совкомфлоте и Новошипе, которые дают уже 9 и 14% профита. Вся нефтянка активно растет, но новость только про дизель и на мой взгляд позитив чрезмерно высокий, потому-что есть другой более важный фактор, сравнимый с пороховой бочкой.

Этот фактор - доходность ОФЗ, она почти дошла до 17%, что очень много. Я напомню, что у нас около 90% внутреннего госдолга, с одной стороны это плюс потому-что по внутренним долгам дефолта быть не может (если только государство само не захочет это сделать), с другой стороны это проблема - потому- что происходит бесконечное печатание рублей, через репо, через аукционы, государство найдет способы напечатать еще больше денег и вопрос времени, когда «пирамида» обесценится или рухнет.

Есть разного рода сценарии, на которые применяли Российскую ситуацию. Сначала это был Иранский сценарий - санкции и изоляция, деньги идут на фонду для защиты от обесценивания. Турецкий - понижение ставки при высокой инфляции и последующая девальвация. Венесуэльский - закрытие рынков сбыта энергетических ресурсов и сжимание экономики. Есть еще Японский сценарий,у дефляция и стагнация, но нам такое не грозит. И кажется нас не удалось изолировать, санкции не особенно работают и мы развернулись от Иранского сценария в сторону Аргентинского.

Я напомню, что сейчас доходность Аргентинских казначеек порядка 88% и для населения основной валютой является уже не песо, а доллар, причем его крипто-форма usdt usdc иногда сильно популярней банковского. В этом я сейчас вижу основной риск в нашей экономике. Высокая ставка позволяет хоть как-то держаться, но денег сильно не хватает, по сути происходит эмиссия, пока-что не бесконтрольная.

Сегодня пошел небольшой разворот и пошли хорошие обьемы на покупку, надеюсь это было дно, если мы уйдем выше 20% доходности, то это уже будет похоже на формат скрытого дефолта государства, которое вынуждено бесконечно проводить эмиссию. Аукционы по 26251 и 26245 разместились умеренно-позитивно с доходностью 15,74% и 16,77% годовых. Спрос был удовлетворен в рацоне 40%, что уже считается хорошим показателем.

Все это сильно давит на бонды, я был удивлен, но мой бондовый портфель уже не показывает такие хорошие результаты, как акционный. По бондам до сих пор проходит переоценка, инвесторы не готовы занимать под скудный процент, поэтому часть старых выпусков проседает ниже номинала. Если еще месяц назад я покупал Фабрику под 17,5% и был относительно доволен, то вот уже выходит Софтлайн с выпуском под 18,5%. Что делать с бондами Фабрики? остается держать до погашения несколько лет или сливать в небольшой минус и перекладываться в Софтлайн с повышенной доходностью. И весь долговой рынок сегодня такой, довольно сложный, от каждого чиха падающий на 5-10%.

⬇️⬇️⬇️ $RGBIF $OFZ-PD 26254 $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26245 $OFZ-PD 26253

$OFZ-PD 26245 $RU000A10CKT3 Данные Облигации выпущены в Марте месяце, тем самым то что сегодня выложили АЛЬФА-ИНВЕСТИЦИИ в Приложении АЛЬФА-ИНВЕСТИЦИЙ это старая информация и её нужно было выкладывать в конце марта, начале апреля месяца этого года Поэтому покупать данные облигации ОФЗшки ни буду, а буду докупать ОФЗШКИ 26238 и 26233

Начнём с сегодняшних аукционов Минфина. По ОФЗ 26251 с погашением в 2030 году спрос составил 111 млрд руб., по 26245 с погашением в 2035-м — 187,3 млрд. С учётом допразмещений Минфин продал бумаг на 66,5 и 94,8 млрд руб., всего примерно на 161 млрд.

Совокупный спрос — почти 298 млрд руб. Хороший результат. Средневзвешенная доходность составила 15,74% по 26251 и 16,77% по 26245. При этом заметной премии к вторичному рынку Минфин не дал. То есть спрос есть, но рынок просто готов покупать долг уже на существенно более высоких доходностях.

ЦБ сегодня дал много пищи для размышлений. Так #ОтчетЦБ. «Мониторинг предприятий» немного успокаивает: индекс бизнес-климата отскочил с −2,4 до +1,2 п., улучшились и текущие оценки, и ожидания. Но квартальная картина слабее: средний ИБК снизился с +1,5 п. во II квартале до −2,7 п. в III. Ценовые ожидания предприятий в октябре немного снизились — ожидаемый рост цен 6,4% против 6,6% в сентябре, но остаётся выше уровней первой половины года. Такой слабый позитив.

В свежем #ОтчетЦБ «О чём говорят тренды» картина похожая. ЦБ пишет, что рост экономики в III квартале продолжился, но «очень сдержанным темпом»: базовые отрасли в июле–августе прибавили лишь 0,2% к II кварталу. При этом устойчивую инфляцию регулятор оценивает всё ещё в 5–6%, а баланс рисков остаётся проинфляционным. После сентябрьского заседания доходности ОФЗ на участке 2–15 лет выросли ещё на 40–74 б.п., а десятилетние бумаги приблизились к 17%. ЦБ прямо связывает это в том числе с увеличением планов заимствований Минфина.

В общем, ситуация для долга может и не стало принципиально лучше, но во всяком случае не ухудшается. В практическом плане по стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги ничего не меняю: ждём заседания ЦБ и, главное, обновлённый среднесрочный прогноз, посмотрим как ЦБ видит след год. — Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26245

Обычно, когда говорят про ОФЗ, в первую очередь смотрят на доходность и дату погашения. Но можно посмотреть на них немного иначе и собрать из нескольких выпусков собственный график денежных поступлений.

У разных ОФЗ купоны выплачиваются в разные месяцы. Если правильно подобрать несколько выпусков, можно распределить выплаты практически на весь год и получать купонный доход каждый месяц.

Я подобрала по два выпуска на разные периоды выплат, а затем отдельно посчитала вариант, как собрать портфель примерно на 10 000 ₽ купонного дохода ежемесячно.

Получается интересная конструкция: вместо двух крупных выплат в год можно постепенно создать собственный купонный календарь. Ниже покажу, из каких выпусков его можно собрать и сколько потребуется вложить.

❄️ Январь и июль

🍀 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 Цена: 554,66 ₽ Купон: 6,1% Доходность: 16,14% Погашение: 18.07.2035

🍀 $SU26239RMFS2 ОФЗ 26239 Цена: 731,30 ₽ Купон: 6,9% Доходность: 15,51% Погашение: 23.07.2031

☕️ Февраль и август

🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 Цена: 564,70 ₽ Купон: 7% Доходность: 16,48% Погашение: 30.07.2036

🌱 Март и сентябрь

🍀 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 Цена: 804,81 ₽ Купон: 12% Доходность: 16,74% Погашение: 12.03.2036

🍀 $SU26251RMFS7 ОФЗ 26251 Цена: 840,89 ₽ Купон: 9,5% Доходность: 15,58% Погашение: 28.08.2030

🌷 Апрель и октябрь

🍀 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 Цена: 837,57 ₽ Купон: 13% Доходность: 16,75% Погашение: 06.10.2038

🍀 $SU26232RMFS7 ОФЗ 26232 Цена: 937,79 ₽ Купон: 6% Доходность: 13,09% Погашение: 06.10.2027

☀️ Май и ноябрь

🍀 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 Цена: 793,87 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 16,74% Погашение: 11.05.2039

🍀 $SU26224RMFS4 ОФЗ 26224 Цена: 839,11 ₽ Купон: 6,9% Доходность: 14,94% Погашение: 23.05.2029

🏖 Июнь и декабрь

🍀 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 Цена: 790,20 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 16,75% Погашение: 16.05.2040 ⚠️ У этого выпуска в 2028 году график выплат сдвинется: вместо июня и декабря выплаты будут в мае и ноябре.

🍀 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 Цена: 673,45 ₽ Купон: 9,8% Доходность: 16,75% Погашение: 19.05.2038

💰 А теперь считаем 10 000 ₽ в месяц. Возьмём по одному выпуску на каждый месяц выплат и сформируем условный купонный поток.

Январь и июль ❄️ $SU26233RMFS5 Купон: 30,42 ₽ 329 облигаций × 30,42 ₽ = около 10 000 ₽ Стоимость покупки: 182 483,14 ₽

Февраль и август ☕️ $SU26240RMFS0 Купон: 34,90 ₽ 287 облигаций Стоимость покупки: 162 068,90 ₽

Март и сентябрь 🌱 $SU26246RMFS7 Купон: 59,84 ₽ 167 облигаций Стоимость покупки: 134 403,27 ₽

Апрель и октябрь 🌷 $SU26253RMFS3 Купон: 64,82 ₽ 154 облигации Стоимость покупки: 128 985,78 ₽

Май и ноябрь ☀️ $SU26247RMFS5 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации Стоимость покупки: 130 194,68 ₽

Июнь и декабрь 🏖 $SU26248RMFS3 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации Стоимость покупки: 129 592,80 ₽

Итого 867 728,57 ₽ стоимость набора по указанным ценам.

При такой конструкции выплаты распределяются по всем 12 месяцам года, а целевой ориентир составляет около 10 000 ₽ купонов в месяц. Интересна сама идея: не ждать одного крупного купона дважды в год, а постепенно собрать собственный купонный календарь.

При этом ОФЗ тоже имеют риски: цена облигаций может снижаться при росте ставок, а фактическая доходность зависит от цены покупки, НКД и дальнейшего движения рынка.

Просто пример того, как можно самостоятельно собрать лестницу из ОФЗ под регулярный денежный поток.

🔖 Сохраняйте подборку, чтобы не потерять.

Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация). $OFZ-PD $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26232 $OFZ-PD 26224 $OFZ-PD 26243 

Доброго времени суток!

На бирже я всего пару лет и сегодня хочу поделиться с вами личным опытом.🐹 Риск-профиль = умеренно-консервативный. Главным для себя инструментом накопления капитала на бирже и создания регулярного денежного потока выбрал облигации.💸 На старте выбрал соотношение 60% ОФЗ и 40% надежных корпоратов. Стартовал я с суммой в 29к, поэтому ни о каких ВДО даже на 1% речи не шло. И сейчас не идет. Но уже из-за понимания, что за эмитентами ВДО нужно пристально наблюдать👀

Так вот. Перейдем к сути дела. В сказочном мире летающих хомячков🌈 я рассчитывал на то, что смогу покупать облигации и мой портфель всегда будет зеленым🥬 Но за углом меня с дубинкой поджидали пара крепких ребят: НКДшник и Комиссионщик. Они, работая как швейцарские часы, забрали свое: накопленный купонный доход и комиссию за сделку. И вот мой портфель обрел модные нынче оттенки пятой точки😡 И ведь ладно бы разовая акция. Купил и получай себе спокойно купоны, выводя портфель в плюс. Но когда начинаешь регулярно совершать операции — это все дальше отдаляет тебя от ожидаемых цифр.🥺 В этот момент я и понял. Даже покупая облигации (это мы еще опустили историю с падением тела) на старте твой результат портфеля не будет равен красивым процентам купонного дохода. Чтобы достичь такого результата, придется закотлетить в моменте и уже через год радоваться зеленой цифре.🎉

Но у меня такой возможности нет. Совершаю регулярные небольшие пополнения, которые почти сразу трачу на увеличение капитала и денежного потока. Поэтому, чтобы уменьшить степень горения своей пятой точки🧯, принял следующие шаги:

1. Решил покупать облигации на вторичке только в день выплаты купона, так НКД получается минимальным.

2. И участвовать в первичных размещениях. Спасибо Альфе за комиссию в 0%🥳

3. Не покупаю облигации выше номинала.

Спасибо за внимание🙂 А вам удалось вывести облигационный портфель в плюс? Сколько времени на это ушло?🤔$OFZ-PD 26246 $OFZ-PD 26245 $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26247 

🔎 Два полюса одного рынка

$OFZ-PD 26238 (погашение май 2041) потерял за полгода 12,07%, за последний месяц еще минус 6,86%. Это длинный и самый волатильный выпуск среди классических ОФЗ-ПД.

$OFZ-PD 26219 (погашение сентябрь 2026, дюрация 0,2 года) за те же полгода прибавил 2,13%, за месяц показал плюс 0,26%. Короткий срок до погашения делает бумагу почти нечувствительной к изменению рыночной конъюнктуры.

Эмитент один, Минфин РФ, кредитный рейтинг идентичный. Разница только в сроке до погашения, и именно эта разница объясняет разрыв в 14 с лишним процентных пунктов за полугодие.

📐 Роль дюрации в ценообразовании

Чем длиннее срок до погашения, тем выше чувствительность цены облигации к изменению доходностей. За июнь доходности ОФЗ выросли в среднем на 90 базисных пунктов по кривой, при этом на участке от 5 до 10 лет рост составил уже 125 б.п. Короткие выпуски эту динамику практически не отразили в цене, длинные получили полную нагрузку.

Этим же объясняется и остальная выборка на скрине: 26247, 26248, 26250, 26253, 26254 относятся к длинным выпускам и показывают снижение на 6-8% за полгода. $OFZ-PD 26224, $OFZ-PD 26237, $RU000A10CKT3 короче по сроку до погашения, и результат за тот же период у них положительный.

🌊 Плавающий купон как альтернатива

Серия 29xxx, это ОФЗ-ПК с плавающим купоном, демонстрирует принципиально иную динамику. 29016, 29015, 29024, 29023, 29025 держатся в диапазоне от минус 1,5% до плюс 0,76% за полгода, тогда как фиксированные выпуски сопоставимой срочности теряли двузначные проценты. Купон пересчитывается вместе со ставкой ЦБ, поэтому цена бумаги остается стабильной независимо от динамики доходностей на рынке.

💭 Мой взгляд

Тикер "ОФЗ" сам по себе не характеризует риск конкретного выпуска, определяющими параметрами остаются срок до погашения и тип купона. При ожидании дальнейшего роста ставок или при цели снизить волатильность портфеля длинные фиксированные выпуски вроде 26238 сейчас не выглядят оптимальным выбором для новых вложений. Короткие бумаги и флоатеры показывают существенно более сдержанную динамику в такие периоды.

Держите длинные ОФЗ в расчете на будущее снижение ставки, или предпочли переждать волатильность в коротких и плавающих выпусках? 🤔

Давайте обсудим в комментариях. Спасибо, что читаете. Всем добра и профита! Подписывайтесь, ставьте лайк - поддержите автора)

Кто такой финансово состоявшийся человек? Нет, он не обязательно должен быть долларовым миллиардером. Но ему нужно обладать такими качествами, которые помогут ему в 95% ситуаций вести безбедный образ жизни. Иными словами - стабильно обеспечивать себе достойный уровень жизни, справляться с непредвиденными обстоятельствами и двигаться к своим целям без постоянного стресса из за денег. Что же это за качества?

1. Финансовая дисциплина, рассчётливость

Это способность управлять деньгами системно: вести учёт доходов и расходов, планировать бюджет, откладывать часть дохода и не тратить сверх своих возможностей. Дисциплина и расчетливость помогают не поддаваться импульсивным покупкам и держать фокус на долгосрочных целях. Не нужно быть великим математиком, чтобы быть дисциплинированным и расчетливым в финансовых вопросах. Знания арифметики вполне достаточно. Дисциплина это скорее внутреннее качество. Важно, чтобы правила дисциплины были сильнее эмоций.

1. Ответственность.

Только мы несём ответственность за свои финансы и больше никто. Мы можем слушать рекламу, финансовых экспертов, гуру, но никакие гуру и кен-гуру не придут к нам на помощь, когда мы потерпит финансовую неудачу после их рекомендаций. Поэтому слушать экспертов можно, но на 100% полагаться на них не стоит. Многие инвесторы любят вкладываться только в акции, ведь по статистике акции показывают лучшую доходность, чем другие инструменты. Но тут есть подводные камни.

Не все акции одинаково надёжны: некоторые исчезают с рынка, а капитал может потерять до 50 % за полгода.Как вы будете реагировать, если это случится? Другими словами, полагаясь на акции или другие рискованные инструменты, нужно принимать и осознавать риски. Мы можем выиграть, а можем и проиграть. Но это не казино. Поэтому к инвестированию нужно подходить ответственно. И лучше диверсифицировать вложения, как по отраслям экономики, так и по видам финансовых инструментов.

Пример диверсифицированного портфеля: 25% - $AKMM (денежный рынок) 25% - $RU000A10CKT3 - ОФЗ 26251 25% - $SBER (акции Сбербанка) 25% - $AKGD (фонд золота)

1. Финансовая грамотность и готовность учиться

Это не про степень в экономике, а про базовые навыки и правильное отношение к информации: понимание, как работают проценты, инфляция, кредиты, инвестиции, страхование и налоги. Важна и критичность: умение проверять источники, не верить обещаниям «быстрых денег» и оценивать риски. В мире финансов постоянно приходится узнавать новое — от простых вкладов до сложных инструментов. Здесь важно не брать на себя риск больший, чем позволяют твои знания. Как пример: не стоит вкладываться на 100% во фьючерсы, если ты имеешь дело с инструментов впервые и плохо его знаешь. Важно не бояться нового и регулярно учиться: читать, проходить курсы, осваивать инструменты.

1. Смирение

Смирение это очень полезное качество человека, которое помогает ему и в вопросах финансов. Оно важно и для инвестора и для человека, занимающегося повседневными денежными вопросами. Какие тут можно привести примеры? Инвестор получил убыток по одному из активов и анализ ситуации показывает, что целесообразно продать актив, но психологический барьер не позволяет зафиксировать убыток. В этом случае полезнее смириться с ситуацией и продать актив. Другой пример. Если любимые конфеты стоят 900 рублей, а почти такие же — 300, разумнее выбрать более доступный вариант. Также важно сдержанно подходить к вопросам кредитов. Лучше их вообще не брать, либо брать только на самые необходимые вещи. Но загонять себя в долговую ловушку из-за желания съездить на море или купить новый телевизор – не стоит.

Такими я вижу главные качества финансово состоявшегося человека. Эти качества дополняют друг друга: дисциплина создаёт систему, ответственность задаёт вектор, грамотность даёт инструменты, а смирение помогает сохранять баланс.

Что думаете по этому поводу? Как у вас обстоят дела с этими качествами?

📊 АНАЛИТИКА МОЕГО ПОРТФЕЛЯ ОФЗ

Вчера рассказала обо всех своих портфелях (целых два 🤣) Сегодня покажу поближе свой зеленый 💚 (в смысле под цвет банка)

В этом портфеле 11 выпусков ОФЗ на общую сумму 74 499,71 ₽. Все выпуски — ОФЗ с постоянным купоном (ОФЗ-ПД).

Я разделила их на две группы по стратегии:

💰 ГРУППА 1: МАКСИМАЛЬНЫЙ КУПОН

Эти выпуски я выбрала специально для получения максимального текущего дохода — у них купон 12-13% годовых:

ОФЗ 26253 (10 шт × 853.99 ₽)

• •

  Купон: 13% годовых (64.82 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.33%

• •

  Купоны: апрель и октябрь

ОФЗ 26254 (2 шт × 845.5 ₽)

• •

  Купон: 13% годовых (64.82 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.36%

• •

  Купоны: апрель и октябрь

ОФЗ 26247 (6 шт × 808.12 ₽)

• •

  Купон: 12.25% годовых (61.08 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.39%

• •

  Купоны: май и ноябрь

ОФЗ 26248 (12 шт × 804.89 ₽)

• •

  Купон: 12.25% годовых (61.08 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.36%

• •

  Купоны: май и ноябрь

ОФЗ 26245 (12 шт × 823.4 ₽)

• •

  Купон: 12% годовых (59.84 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.29%

• •

  Купоны: март и сентябрь

ОФЗ 26246 (8 шт × 819.21 ₽)

• •

  Купон: 12% годовых (59.84 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.3%

• •

  Купоны: март и сентябрь

ОФЗ 26250 (8 шт × 808.8 ₽)

• •

  Купон: 12% годовых (59.84 ₽ каждые ~6 мес)

• •

  Доходность: 16.33%

• •

  Купоны: июнь и декабрь

Почему именно они: Эти 7 выпусков дают высокий купонный доход (12-13% годовых). Честно скажу — приятно видеть, что купоны капают регулярно и щедро! 😊

🚀 ГРУППА 2: МАКСИМАЛЬНЫЙ ДИСКОНТ (быстрый прирост при погашении)

Эти выпуски я купила с расчётом на максимальный прирост к погашению — они торгуются с большим дисконтом к номиналу:

ОФЗ 26233 (5 шт × 551.99 ₽)

• •

  Текущая цена: 55.199% от номинала

• •

  При погашении получу: 1,000 ₽ за штуку

• •

  Прирост: +81.1% к цене покупки

• •

  Купон: 6.1%

• •

  Погашение: 2035

ОФЗ 26240 (5 шт × 573.52 ₽)

• •

  Текущая цена: 57.352% от номинала

• •

  При погашении получу: 1,000 ₽ за штуку

• •

  Прирост: +74.4% к цене покупки

• •

  Купон: 7%

• •

  Погашение: 2036

ОФЗ 26239 (13 шт × 726.69 ₽)

• •

  Текущая цена: 72.669% от номинала

• •

  При погашении получу: 1,000 ₽ за штуку

• •

  Прирост: +37.6% к цене покупки

• •

  Купон: 6.9%

• •

  Погашение: 2031

ОФЗ 26251 (11 шт × 846.35 ₽)

• •

  Текущая цена: 84.635% от номинала

• •

  При погашении получу: 1,000 ₽ за штуку

• •

  Прирост: +18.2% к цене покупки

• •

  Купон: 9.5%

• •

  Погашение: 2030 (4 года 1 мес — самый быстрый!)

Почему именно они: Эти 4 выпуска дадут прирост при погашении от +18% до +81%. Особенно 26251 — он быстрее всех вернёт номинал (всего через 4 года). Да, сейчас часть портфеля в минусе, но я не паникую — держу до погашения и знаю, что получу полный номинал! 💪

🎯 ПРИНЦИП "КОЛЕСА" — КУПОНЫ КАЖДЫЙ МЕСЯЦ

Разные выпуски платят купоны в разные месяцы:

• •

  Январь, Июль: ОФЗ 26233, 26239

• •

  Февраль, Август: ОФЗ 26240, 26251

• •

  Март, Сентябрь: ОФЗ 26245, 26246

• •

  Апрель, Октябрь: ОФЗ 26253, 26254

• •

  Май, Ноябрь: ОФЗ 26247, 26248

• •

  Июнь, Декабрь: ОФЗ 26250

Результат: купоны приходят каждый месяц — это и есть принцип "колеса"! Приятно, когда денежный поток идёт регулярно, не так ли? 😊

🎯 МОЯ СТРАТЕГИЯ

Баланс между доходом и ростом:

• •

  7 выпусков с высоким купоном (12-13%) — для текущего пассивного дохода

• •

  4 выпуска с дисконтом (55-85% от номинала) — для прироста +18-81% при погашении

Почему держу до погашения:

• •

  Купоны капают регулярно (особенно 12-13%)

• •

  При погашении получу полный номинал (1,000 ₽)

• •

  Выпуски с дисконтом дадут прирост +18-81% к цене покупки

• •

  Если ставка ЦБ снизится — длинные ОФЗ ещё и вырастут в цене

Не скажу, что всегда всё понимаю и не переживаю, когда портфель в минусе. Но я учусь, читаю, анализирую и иду своим путём. Медленно, но верно! 🌱 $OFZ-PD $RU000A10CKT3

🌱Сейчас я работаю менеджером по продажам, и на данный момент это мой единственный стабильный источник дохода. В идеале я хотела бы, чтобы эту роль занял трейдинг. Но к сожалению пока этого не произошло: мои успехи в этой сфере переменчивы.

💼Моя главная цель - накопить капитал, при помощи облигаций офз с постоянным купоном, достаточный для жизни на пассивный доход. Поэтому я задумалась об увеличении текущего заработка: это позволит мне откладывать больше денег.

📍Так как недавно я получила диплом преподавателя, мне не хотелось бы, чтобы он просто пополнил коллекцию моих "корочек". И учитывая всё это, я решила разработать план по реализации задуманного.

Реальный закон рынка звучит так: Чем больше пользы вы приносите, не думая о мгновенной выгоде, тем больше денег приходит к вам как побочный эффект.

🪙Читая книги по фин. грамотности я узнала, что любой успешный предприниматель начинал не с вопроса "Как разбогатеть?", а с вопроса "Что болит у людей?". А это значит,что моя работа должна облегчить жизнь хотя бы одному человеку. Немного подумав, я придумала три варианта по возможному увеличению моего заработка.

📌Вариант 1. Тренинги по технике продаж (опыт в продажах более 10 лет). Звучит самоуверенно,но в принципе можно было бы разработать такую программу. Правда продажи сейчас всё больше онлайн.

📌Вариант 2. Преподаватель-практик Диплом преподавателя - это пропуск в колледжи и техникумы. Но идти не в штат, а как внешний лектор. Придумаю программу короткого курса (например: Основы финансовой грамотности).

📌Вариант 3. Или ещё ближе к теме "Коуч по трейдингу для новичков" (без сигналов!) Буду учить дисциплине и психологии: как не сливать депозит, как вести дневник, как управлять рисками. 💸Возможно, если я применю принцип полезности, это поможет увеличить мой доход, и как следствие - я перейду с долгого подъёма по "ступеням" к богатству на "лифт".

❓А как вы считаете, какой из вариантов можно было бы воплотить в реальность? $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26240 $OFZ-PD 26250