ОФЗ 26243

🚨 Что сказал ЦБ

Ставку не трогают второе заседание подряд. Прогноз средней ставки на 2027 год подняли до 12,5-13,5%, а в июле было 10,5-12,5%. Инфляцию на конец года теперь ждут 7,1-7,6% вместо 6-7%. В третьем квартале цены росли темпом 8% в пересчете на год.

Еще ЦБ отдельно упомянул временное выбытие мощностей в некоторых отраслях. Читай, удары беспилотников 💥

Цель по инфляции 4% к концу 2027 года оставили. Эту морковку 🥕 мы догоняем уже который год, а она все убегает.

Думаю, год закончим на 14%, последнее заседание 18 декабря. Что будет в 2027-м, гадать не буду. Настраиваюсь, что так и будем болтаться около 14%.

🎯 Что делать с облигациями

Продолжаю держаться коротких бумаг, причем и в фиксе, и во флоатерах. Флоатер от роста ставки спасает, а от проблем эмитента нет. Вырос кредитный спред, и цена флоатера падает так же, как у фикса. Беру погашение до года, а лучше 3-6 месяцев.

С первичкой сейчас скучно 😴 Почти все выходят на 2-3 года. ЭкономЛизинг недавно дал $EKNM002P04 002Р-04 с офертой через год, 19.10.2027, и на этом спасибо. Еще Россети разместили линкер $FSKE001P24R БО 001P-24R до 19.04.2030. Его берут под льготу долгосрочного владения. Купил, забыл на три года, и про кредитное качество думать не надо.

Остальное на первичке мне неинтересно, короткие бумаги ищу на вторичке.

🏛️ Длинные ОФЗ

Длинные ОФЗ сейчас торгуются около 16,6% к погашению. $OFZ-PD 26248 и $OFZ-PD 26243 дают по 16,6%, $OFZ-PD 26238 16,2%. Ключ 14%, на длине 16-17%, доходность растет со сроком, все как и должно быть. Пока идет СВО и висят все эти риски, рынок хочет доплату за срок, и я его понимаю.

Пока не помиримся, так и будем болтаться. Длинные ОФЗ я пока не покупаю, не созрел.

🔍 При чем здесь скринер Альфы

Короткие бумаги на вторичке я ищу в скринере облигаций в терминале Альфа-Банка 👇 Ставлю «Корпоративный» и срок погашения до 24.10.2027, то есть ровно год вперед, и дальше сортирую.

Что нравится:

• •

  ✅ Фильтры по сроку, доходности, типу бумаги и купону. Фикс и флоатеры можно смотреть отдельно.

• •

  ✅ Сортировка в один клик по любому столбцу: срок, цена, доходность, рейтинг, купон, оборот.

• •

  ✅ Столбцы перетаскиваются, лишние можно убрать.

• •

  ✅ Фильтр сохраняется в шаблон, не надо каждый раз собирать заново.

• •

  ✅ Бесплатно и прямо в терминале. Понравилась бумага, сразу купил.

❌ Минус один. У части флоатеров в столбце купона стоит 0 ₽, например у Селигдара $SELGBO1P07 001Р-07. Формулу купона ищешь сам.

⚠️ Доходность и рейтинг

Доходность всегда сравниваю с рейтингом. Отсортировал по доходности, и наверху Самолет $RU000A1095L7 БО-П14 по 49% от номинала с доходностью 230%. А рейтинг у него A 🙃

Рынок уже все понял, а агентства пока нет. Рейтинги меняют с опозданием. Если бумага дает сильно больше, чем другие с таким же рейтингом, рынок что-то знает. Тогда открываю отчетность и новости и разбираюсь сам.

🤔 А вы где подбираете облигации?

Давайте обсудим в комментариях. Спасибо, что читаете. Всем добра и профита! Подписывайтесь, ставьте лайк - поддержите автора)

Обычно, когда говорят про ОФЗ, в первую очередь смотрят на доходность и дату погашения. Но можно посмотреть на них немного иначе и собрать из нескольких выпусков собственный график денежных поступлений.

У разных ОФЗ купоны выплачиваются в разные месяцы. Если правильно подобрать несколько выпусков, можно распределить выплаты практически на весь год и получать купонный доход каждый месяц.

Я подобрала по два выпуска на разные периоды выплат, а затем отдельно посчитала вариант, как собрать портфель примерно на 10 000 ₽ купонного дохода ежемесячно.

Получается интересная конструкция: вместо двух крупных выплат в год можно постепенно создать собственный купонный календарь. Ниже покажу, из каких выпусков его можно собрать и сколько потребуется вложить.

❄️ Январь и июль

🍀 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 Цена: 554,66 ₽ Купон: 6,1% Доходность: 16,14% Погашение: 18.07.2035

🍀 $SU26239RMFS2 ОФЗ 26239 Цена: 731,30 ₽ Купон: 6,9% Доходность: 15,51% Погашение: 23.07.2031

☕️ Февраль и август

🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 Цена: 564,70 ₽ Купон: 7% Доходность: 16,48% Погашение: 30.07.2036

🌱 Март и сентябрь

🍀 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 Цена: 804,81 ₽ Купон: 12% Доходность: 16,74% Погашение: 12.03.2036

🍀 $SU26251RMFS7 ОФЗ 26251 Цена: 840,89 ₽ Купон: 9,5% Доходность: 15,58% Погашение: 28.08.2030

🌷 Апрель и октябрь

🍀 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 Цена: 837,57 ₽ Купон: 13% Доходность: 16,75% Погашение: 06.10.2038

🍀 $SU26232RMFS7 ОФЗ 26232 Цена: 937,79 ₽ Купон: 6% Доходность: 13,09% Погашение: 06.10.2027

☀️ Май и ноябрь

🍀 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 Цена: 793,87 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 16,74% Погашение: 11.05.2039

🍀 $SU26224RMFS4 ОФЗ 26224 Цена: 839,11 ₽ Купон: 6,9% Доходность: 14,94% Погашение: 23.05.2029

🏖 Июнь и декабрь

🍀 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 Цена: 790,20 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 16,75% Погашение: 16.05.2040 ⚠️ У этого выпуска в 2028 году график выплат сдвинется: вместо июня и декабря выплаты будут в мае и ноябре.

🍀 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 Цена: 673,45 ₽ Купон: 9,8% Доходность: 16,75% Погашение: 19.05.2038

💰 А теперь считаем 10 000 ₽ в месяц. Возьмём по одному выпуску на каждый месяц выплат и сформируем условный купонный поток.

Январь и июль ❄️ $SU26233RMFS5 Купон: 30,42 ₽ 329 облигаций × 30,42 ₽ = около 10 000 ₽ Стоимость покупки: 182 483,14 ₽

Февраль и август ☕️ $SU26240RMFS0 Купон: 34,90 ₽ 287 облигаций Стоимость покупки: 162 068,90 ₽

Март и сентябрь 🌱 $SU26246RMFS7 Купон: 59,84 ₽ 167 облигаций Стоимость покупки: 134 403,27 ₽

Апрель и октябрь 🌷 $SU26253RMFS3 Купон: 64,82 ₽ 154 облигации Стоимость покупки: 128 985,78 ₽

Май и ноябрь ☀️ $SU26247RMFS5 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации Стоимость покупки: 130 194,68 ₽

Июнь и декабрь 🏖 $SU26248RMFS3 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации Стоимость покупки: 129 592,80 ₽

Итого 867 728,57 ₽ стоимость набора по указанным ценам.

При такой конструкции выплаты распределяются по всем 12 месяцам года, а целевой ориентир составляет около 10 000 ₽ купонов в месяц. Интересна сама идея: не ждать одного крупного купона дважды в год, а постепенно собрать собственный купонный календарь.

При этом ОФЗ тоже имеют риски: цена облигаций может снижаться при росте ставок, а фактическая доходность зависит от цены покупки, НКД и дальнейшего движения рынка.

Просто пример того, как можно самостоятельно собрать лестницу из ОФЗ под регулярный денежный поток.

🔖 Сохраняйте подборку, чтобы не потерять.

Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация). $OFZ-PD $RU000A10CKT3 $OFZ-PD 26232 $OFZ-PD 26224 $OFZ-PD 26243 

Сегодняшнего для буду разбираться с офз и инвестировать каждый месяц определенную сумму денег ( сколько,пока не решил, буду ориентироваться на зарплату) Начало: ОФЗ 26240 ОФЗ 26243 ОФЗ 26230 $OFZ-PD 26230  $OFZ-PD 26243  $OFZ-PD 26240