ОФЗ 26234

Заказал книгу Александра Элдера «Основы биржевой торговли». Начал читать — и уже на первых главах понял, почему мои первые сделки были такими нервными.

Элдер — психиатр, который стал трейдером. Он не учит «волшебным индикаторам». Он объясняет, что рынок — это борьба с самим собой. Страх, жадность, надежда — вот главные враги трейдера.

И я узнал себя. Когда я заходил в сделку без плана, без стопа — это была не торговля, а игра в казино. Когда я не закрывал убыток в надежде, что «откатит» — это была не стратегия, а эмоция.

Книга жёсткая, местами даже циничная. Элдер пишет: рынок не прощает слабости. Но именно это мне и нужно — чтобы перестать надеяться и начать действовать по системе.

Кто читал Элдера? Какие книги по трейдингу посоветуете? Делитесь🤝

$USD $PLZL $EUTR $SBERP $OFZ-PD 26234 

$RIRTBO01  На рынке корпоративных облигаций в июне наблюдалось небольшое расширение спредов доходностей большинства ценных бумаг к ОФЗ.

Крупнейшими нетто-покупателями корпоративных облигаций на первичных и вторичных биржевых торгах в июне стали НФО в рамках доверительного управления и за счет собственных средств.

Помимо них, значительную поддержку рынку оказали СЗКО.

Розничные инвесторы также продолжают активно вкладываться в корпоративные облигации. $OFZ-PD 26234 $OFZ-IN 52003 $SU29021RMFS1 

👶20–30 лет: Время максимального роста

Главная цель: Создание инвестиционной базы и агрессивный рост капитала.

Инвестиционный горизонт: От 20 до 40 лет.

Стратегия портфеля: До 80–90% капитала направляется в акции крупных компаний таких как Сбербанк или МосБиржа и биржевые фонды (ETF/ПИФы).

Преимущество: Сила сложного процента работает на максимум из-за большого запаса времени.

Риски: Высокая волатильность рынка не страшна, так как есть время переждать любые кризисы

👦30–45 лет: Баланс и накопление

Главная цель: Капитализация крупных жизненных целей (жилье, образование детей) и формирование пенсионного трека.

Инвестиционный горизонт: От 15 до 25 лет.

Стратегия портфеля: Переход к сбалансированной модели (примерно 60–70% акции, 30–40% облигации и недвижимость).

Преимущество: Пик карьерных доходов позволяет инвестировать более крупные суммы.

Риски: Появление семейных финансовых обязательств требует обязательного наличия подушки безопасности.

🧑‍🦳45–60 лет: Защита капитала

Главная цель: Подготовка к постепенному отходу от активного заработка и защита накоплений от инфляции.

Инвестиционный горизонт: От 5 до 15 лет.

Стратегия портфеля: Доля акций снижается до 40–50%. Основной упор делается на надежные облигации с фиксированным доходом и дивидендные акции.

Преимущество: Высокий уровень финансовой дисциплины и жизненного опыта.

Риски: Опасность не успеть восстановить капитал в случае резкого обвала рынка перед выходом на пенсию.

👴60+ лет: Пассивный доход

Главная цель: Получение регулярных выплат для поддержания привычного уровня жизни.

Инвестиционный горизонт: Краткосрочный и среднесрочный (текущее потребление).

Стратегия портфеля: Консервативная модель. До 70–80% портфеля составляют надежные государственные облигации (ОФЗ), корпоративные бонды высшего рейтинга и банковские вклады.

Преимущество: Минимальный уровень стресса от колебаний биржевых котировок.

Риски: Высокая инфляция, способная быстро обесценить консервативные накопления.

$SBER $MOEX $OFZ-PD 26234 

Многие спрашивают: «Когда дивиденды?». Я спрашиваю: «Когда я перестану путать индекс Мосбиржи с предынфарктным состоянием?».

1. Иллюзия стабильности на ОФЗ Вам втюхали, что ОФЗ — как шуба в сундуке. А потом ключевая ставка превращает эту «шубу» в ножку Буша, скачущую быстрее мемкоина. Настоящая стабильность — когда смотришь на -10% по ОФЗ и радуешься, что Минфин не звонит.

2. Прокачанный скилл (недиверсификация) Ты освоил искусство «купил на дне, продал на дне номер два». Как кубик Рубика вслепую — эффектно, но кубик сломан. Реальный скилл — скучное терпение, пока геополитика перестанет быть главным драйвером.

3. Топ нетворк (инфацыгане) Сидишь в чатах, где рисуют уровни «от потолка до п#пы» на Сбере? Ты не инвестор, ты статистический шум для брокера. Беги от тех, кто говорит «Всё заложено в цене» — беги нагишом, но с приложением брокера.

4. Железные нервы (торгую без стопов) Дёргаешься от заявлений Н#биуллиной? Сердце бьётся — уже хорошо. Твой стоп-лосс — лучший друг. Без него ты не трейдер, а каскадёр, проверяющий маржин-колл на прочность позвоночника.

5. Непробиваемый вайб Истинное богатство — не счёт в брокере, а количество историй, как ты держал Магнит, когда он стоил как пачка масла, и не продал.

Российский рынок меняет людей. Богатство это когда самый рискованный актив не фьючерс, а твоя вера в светлое будущее.

$MGNT $MGNTBO05P06 $MGNTBO05P04 $SU29014RMFS6 $OFZ-PD 26234 

Привет! базовый, но очень важный метод, о котором должен знать "на зубок" каждый инвестор.

Она помогает собрать портфел, в котором капитал распределяется между невзаимосвязанными активами. Нельзя вкладывать все средства в одного эмитента. Падение акций отдельной компании может обнулить депозит, тогда как распределение средств защищает капитал.

✅ Три уровня грамотного распределения

◽по классам активов: разделяйте капитал между акциями (для роста), облигациями (для стабильного дохода) и золотом (для защиты от инфляции)

◽по секторам экономики: сочетайте защитные отрасли (ритейл, ЖКХ) с циклическими (IT, финансы)

◽и по географии и валютам: покупайте инструменты разных стран для защиты от страновых рисков.

✅Пример защитного баланса

Если инвестор покупает только акции IT-сектора (например, Яндекс и Positive Technologies), при кризисе в технологической индустрии весь его портфель уйдет в глубокий минус.

Правильный подход заключается в составлении сбалансированного портфеля: ◽акции IT (Яндекс) - 30% для высокой доходности ◽акции нефтегаза (Лукойл) - 20% для дивидендов ◽ОФЗ (гос. облигации) -40% для гарантированной надежности. ◽золото - 10% на случай высокой инфляции.

При таком распределении падение технологического сектора компенсируется стабильностью облигаций и ростом защитных активов.

А как вы диферсифицируете свой портфель?

$YDEX  $LKOH  $GLDRUB  $OFZ-PD 26234 

Почему я отказался от акций и сижу в облигациях — и вам советую!

Все носятся с акциями как с писаной торбой, а я вот выбрал другой путь. И знаете что? Мой портфель спит спокойно, пока другие трясутся от каждого движения рынка.

Почему облигации?

Стабильный доход. Каждый месяц капает купонный доход — как зарплата, только от облигаций

Высокая доходность. Нашел бумаги с доходностью выше инфляции в 2-3 раза

Спокойный сон. Не дергаюсь от каждой новости про санкции или кризис

Где я беру высокую доходность:

Корпоративные облигации с максимальной доходностью

Субординированные облигации — да, рискованнее, но и доходность ого-го

ВЭБ и другие квазигосы — золотая середина между доходностью и надежностью

А что с акциями?

Волатильность достала — сегодня в плюсе 10%, завтра в минусе 15%

Дивиденды не гарантированы — компания может их просто не выплатить

Геополитика влияет на все, но облигации страдают меньше

Мой секрет: Собрал портфель из облигаций с разной датой погашения и разной доходностью. Пока одни падают, другие растут — красота!

Итог: Акции — это круто, но облигации — это про стабильность и предсказуемость. А в наше время это дорогого стоит.

$OFZ-PD 26234 

♥️Что будет с ОФЗ по нижней границе прогноза ЦБ?

В таблице представлен текущий прогноз по цене облигаций через 1 год, а также доходность этих облигаций при изменении ставки эффективной доходности с ~14,5% до 9,2-9,8% за 1 год с учетом купонов.

Самые длинные облигации способны принести около 47-51% за 1 год — вообще что-то нереальное, но это просто диапазон ставки по прогнозу ЦБ и ее влияние на ОФЗ. Где-то нас на . .. .. ют или нет? 🤔

Продолжаю держать больше половины портфеля в длинных ОФЗ 🤔 приобрести электрон моей книги про облигации можно тут: