ФДВ Факторинг 001Р-01

Сейчас рынок уже не про бездумно взять самый высокий купон. Приходится смотреть на оферты, амортизацию, рейтинг эмитента и понимать, под какую задачу покупается выпуск.

В этот раз решила совместить более надежные истории с повышенной доходностью и чуть большим риском 👀

🍀 $RU000A10ESF1 ФДВ Факторинг 001P-01 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➕ 🔸 Ставка купона: 23% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 20.09.2029 🔸 Оферта: 15.10.2027 🔸 Амортизация c 23.04.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы

✔️ Почему взяла: Высокая доходность и короткая оферта. Интересна как агрессивная часть облигационного портфеля плюс ежемесячный купон. Дополнительно нравится ежемесячный купон и возможность быстрее реинвестировать денежный поток.

✔️ Стратегия: Планирую держать скорее до оферты. Если рынок начнет закладывать снижение ставки раньше, возможно зафиксирую прибыль по телу облигации еще до оферты. Доля выпуска в портфеле небольшая.

✔️ Нюансы: Выпуск для квалов, плюс есть амортизация ближе к концу срока. В таких историях важно следить за отчетностью эмитента и долговой нагрузкой, а не просто смотреть на красивую доходность.

✔️ Риски: Основной риск кредитный. Рейтинг ниже инвестиционного сегмента, а сектор факторинга чувствителен к ухудшению экономики. В стрессовые периоды такие бумаги могут сильнее проседать по цене.

🍀 $RU000A10ESM7 МТС 002Р-18 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,9% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 17.02.2036 🔸 Оферта: 04.04.2028 🔸 Сектор: Телекомы

✔️ Почему взяла: Хотелось добавить длинную бумагу высокого качества с потенциалом роста тела при снижении ставки.

✔️ Стратегия: Ставка не только на купон, но и на возможную переоценку длинных облигаций.

✔️ Нюансы: Длинный срок делает выпуск более волатильным.

✔️ Риски: Если период высоких ставок затянется, длинные бумаги могут долго оставаться под давлением.

🍀 $RU000A10ETQ6 Промсвязьбанк 004P-02 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 14,05% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 29.03.2029 🔸 Сектор: Банки

✔️ Почему взяла: Надежный банковский выпуск с понятной структурой и адекватной доходностью.

✔️ Стратегия: Базовая часть облигационного портфеля под спокойное удержание.

✔️ Нюансы: Доходность уже не экстремальная, зато риск профиль намного спокойнее.

✔️ Риски: Процентный риск и чувствительность банковского сектора к регулированию.

🍀 $RU000A10ETL7 Ростелеком 001P-25R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,65% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 03.04.2028 🔸 Сектор: Телекомы

✔️ Почему взяла: Короткий срок плюс высокий рейтинг. Для меня хорошая альтернатива части депозитов.

✔️ Стратегия: Консервативная история под удержание до погашения.

✔️ Нюансы: Срок короткий, поэтому чувствительность к ставке ниже.

✔️ Риски: Инфляционный риск и возможная просадка тела при дальнейшем росте ставок.

🍀 $RU000A10EV60 Интел Коллект БО-02 🔸 Рейтинг: 🅱️➕ 🔸 Ставка купона: 23,25% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 20.03.2031 🔸 Оферта: 04.04.2028 🔸 Амортизация c 07.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы

✔️ Почему взяла: Редко прохожу мимо выпусков с доходностью около 25%, если понимаю риск и беру небольшой долей. Здесь интересен высокий cash flow за счет ежемесячных выплат.

✔️ Стратегия: Чисто спекулятивная идея внутри облигационной части портфеля. Не рассматриваю как историю на крупную долю капитала. Скорее выпуск под повышенный риск и повышенную потенциальную доходность.

✔️ Нюансы: Амортизация начинается уже с 2027 года, поэтому структура денежных потоков будет меняться.

✔️ Риски: Высокий кредитный риск и специфика бизнеса. Компании из сектора взыскания долгов сильнее зависят от состояния экономики и платежеспособности населения.

💼Сейчас облигационный портфель у меня все больше делится на две части:

• База из надежных выпусков • Более рискованные истории под повышенную доходность

На мой взгляд, в текущем рынке важно уже не просто гнаться за купоном, а понимать зачем бумага находится в портфеле

Не ИИР $FDVF1P01 $PSVB4P02 $INTKOBO02 $RTKM01P25R $MTSI002R18 

Всем привет🤝 Тихий купонный вечер 🌙

Собрал выплаты по облигациям за 2 недели мая в Альфе. Деньги приходят даже когда я сплю😁

📌 Софтлайн 002P-02 → +1 859,48 ₽ 📌 Арлифт Интернешнл 001P-01 → +1 371,72 ₽ 📌 ФДВ Факторинг 001P-01 → +1 134 ₽ 📌 БиоВитрум 001P-02 → +2 293,2 ₽

🔢 Итого за период: 6 658,4 ₽ чистыми. Без трейдинга, без нервов — просто держу и получаю. На купоны докупил ОФЗ

ISIN'ы не привожу, но выпуски легко найти по названию. Всё реинвестирую, конечно. Деньги должны работать 24/7.

Всем профита и хорошего настроения

$FDVF1P01 $SOLT002P02 $ARLFBO01 $BIOVT001P02 $OFZ-PD 26248

Привет 🤝 🚀 Kuzov_babok on air: Купоны сыпятся как из ведра! За неделю набросали 7 выплат по портфелю Т банка. Смотрим, кто порадовал:

1. Софтлайн 002P-02 (RU000A10EA08) → +2 901,43 ₽

2. Селигдар 001P-06 (RU000A10D3S6) → +1 521 ₽

3. СтройДорСервис БО-01 (RU000A10DEM9) → +674 ₽

4. МФК Лайм-Займ 06 (RU000A10EHB3) → +5 796 ₽

5. ФДВ Факторинг 001P-01 (RU000A10ESF1) → +2 740,5 ₽

6. Бустер.Ру БО-03 (RU000A10ERS6) → +5 313 ₽

7. АВТОБАН-Финанс БО-П08 (RU000A10ERE6) → +583,38 ₽

💰 ИТОГО за май (пока): 19 529,31 ₽. Без спекуляций, просто держу и получаю.

ISIN приложил — гуглите выпуски, если интересно. Реинвест включён: купоны уходят в новые облигации. Сложный процент рулит.

⬇️ А у вас сколько накапало за эту неделю? Пишите в комменты!

$SOLT002P02 $SELGBO1P06 $STDRBO01 $LYMZAYBO1P05 $FDVF1P01