РЖД БО 001P-44R

Всем привет! По традиции радую вас подборкой лучших по доходности корпоративных выпусков с фиксированным купоном. Перейдём к вводным:

🔸 Корпоративные выпуски 🔹 Фиксированный купон 🔹 Выплаты раз в месяц 🔹 Погашение: 1–3 года 🔹 Без амортизации 🔹 Без оферты

Надёжность: 🔵 — максимальная надёжность. 🟢 — надёжные эмитенты. 🟡 — есть риски. 🟠 — повышенный риск.

⚠️ Относитесь к выбору эмитентов со всей ответственностью: высокая доходность таит в себе серьёзные риски!

⭐ Поддержите лайком, подписка на канал обязательна! Буду рад комментариям под этим выпуском!

❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Всем профита и зелёных портфелей! 💚

$RUZDBO44R $PGCO003P04 $POPLP02BO17 $WHOOSH001P05 $BRUSBO02P04 

Сегодня в моём портфеле появились две новые «железнодорожные» истории. Купил по 3 штуки:

• ПГК 003Р-04 (RU000A10EYV6) — 3 шт. • РЖД 1Р-44R (RU000A10C8C0) — 3 шт.

Звучит как набор юного железнодорожника, но на самом деле это облигации. Если совсем просто: я дал компаниям деньги в долг, а они будут возвращать их с процентами.

Эти проценты называются купонами, и капают они каждый месяц, как маленькая зарплата. Приятно.

Почему именно эти две?

1️⃣ПГК — «Первая Грузовая Компания». Это крупнейший частный оператор железнодорожных перевозок в России, у него огромный парк вагонов.

Кредитный рейтинг. ruAA от «Эксперт РА». Купон - 15,4% годовых, а погашение — в сентябре 2029-го. То есть больше трёх лет можно получать выплаты. Амортизации, оферты - нет.

2️⃣РЖД — это вообще главная железная дорога страны. Рейтинг AAA — максимальная надёжность. Купон 13,95% годовых, погашение в феврале 2029-го. Чуть скромнее доходность, зато спокойнее. Амортизации, оферты - нет.

Получается такой баланс: одна компания — частный «грузовик» с более высокой ставкой, вторая — государственный монополист с наивысшим рейтингом.

Купил ниже номинала📈

Номинал каждой облигации — 1000 рублей. Я купил облигацию дешевле, чем та сумма, которую компания вернёт при погашении.

Разница между ценой покупки и номиналом — это дополнительная прибыль, которая достанется мне автоматически. Купил за 968 — получил 1000. Разница в кармане.

Дальше — просто следить за купонами и не забывать их реинвестировать.

‼️Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация, просто делюсь своим решением.

А какие облигации сейчас в вашем портфеле? Делитесь в комментариях — интересно посмотреть, кто что собирает👇$PGCO003P04 $RUZDBO44R 

До зарплаты — неделя. А значит, пора собирать план покупок🧐

Я проанализировал рынок и отобрал для себя самые надёжные облигации с хорошей доходностью и минимальным риском дефолта👍 Делюсь подборкой.

Почему облигации, а не акции❓

Потому что рынок акций сейчас, мягко говоря, не радует. Вышли правки бюджета и налоговые изменения на ближайшие 3 года — вывод простой: компании РФ будут «доить» по максимуму, чтобы закрыть дефицит бюджета. А значит, щедрых дивидендов и бурного роста котировок ждать не стоит.

Поэтому сейчас я вкладываюсь в то, что даёт доход здесь и сейчас — в облигации с ежемесячными купонами. 💰

Но справедливости ради: половина моего 💼портфеля — это дивидендные акции (скрин👆 его состава из сервиса учёта инвестиций прилагаю).

Так что если рынок всё же пойдёт вверх, я тоже заработаю. 📈

Какие облигации покупаю в октябре❓

Чтобы выбрать правильные бумаги из более чем 3000 облигаций на рынке РФ, нужны чёткие критерии. И они у меня есть❗️

✅ Мои критерии:

Тип: обычная облигация с фиксированным купоном

Погашение: через 3–5 лет

Цена: ниже или около номинала

Доходность: выше ключевой ставки ЦБ (от 14%)

Купоны: ежемесячные

Рейтинг: от A и выше

Дополнительно: без оферт и амортизаций

Проанализировав рынок, я нашёл для себя несколько вариантов.

1️⃣ Сбер Sb52R (RU000A10EF52)

СБЕР — крупнейший банк РФ. Контролируется Правительством России, которому принадлежит 52,3% простых акций.

🔹Цена: ~100%

🔹Срок до погашения: 29 августа 2028

🔹Доходность к погашению: 15,15%

🔹Купонная доходность: 14,2% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень надёжности

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая короткая и консервативная бумага из трёх. Торгуется у номинала, рейтинг высший❗️

2️⃣ ПГК 003Р-04 (RU000A10EYV6)

Крупнейший частный железнодорожный оператор России. Обслуживает ключевых игроков российской промышленности и добывающего сектора, а также предприятия малого и среднего бизнеса.

🔹Цена: ~98,8%

🔹Срок до погашения: 9 сентября 2029

🔹Доходность к погашению: 17,11% — самая высокая из трёх👍

🔹Купонная доходность: 15,4% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AA

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая доходная бумага в подборке❗️

3️⃣ РЖД 1Р-44R (RU000A10C8C0)

ОАО «РЖД» — компания естественная монополии, владеет и управляет железными дорогами на территории России. Единственный акционер — Российская Федерация.

🔹Цена: ~97,1%

🔹Срок до погашения: 10 февраля 2029

🔹Доходность к погашению: 16,5%

🔹Купонная доходность: 13,95%, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень

🔹Амортизация / оферта: нет

Рейтинг AAA как у Сбера, но доходность чуть выше за счёт скидки по цене❗️

📌Заключение

План покупок готов. 9 октября получаю зарплату — и всю её вливаю в эти три облигации. Дефолт по этим бумагам практически исключён (монополии, масштаб, господдержка и т.д), доходность хорошая, купоны ежемесячные. Всё это даст мне стабильный денежный поток, который я буду реинвестировать и ускорять эффект сложного процента😎

Что думаете о моей подборке❓Делитесь в комментариях👇