Сбербанк ПАО 001Р-SBER52

До зарплаты — неделя. А значит, пора собирать план покупок🧐

Я проанализировал рынок и отобрал для себя самые надёжные облигации с хорошей доходностью и минимальным риском дефолта👍 Делюсь подборкой.

Почему облигации, а не акции❓

Потому что рынок акций сейчас, мягко говоря, не радует. Вышли правки бюджета и налоговые изменения на ближайшие 3 года — вывод простой: компании РФ будут «доить» по максимуму, чтобы закрыть дефицит бюджета. А значит, щедрых дивидендов и бурного роста котировок ждать не стоит.

Поэтому сейчас я вкладываюсь в то, что даёт доход здесь и сейчас — в облигации с ежемесячными купонами. 💰

Но справедливости ради: половина моего 💼портфеля — это дивидендные акции (скрин👆 его состава из сервиса учёта инвестиций прилагаю).

Так что если рынок всё же пойдёт вверх, я тоже заработаю. 📈

Какие облигации покупаю в октябре❓

Чтобы выбрать правильные бумаги из более чем 3000 облигаций на рынке РФ, нужны чёткие критерии. И они у меня есть❗️

✅ Мои критерии:

Тип: обычная облигация с фиксированным купоном

Погашение: через 3–5 лет

Цена: ниже или около номинала

Доходность: выше ключевой ставки ЦБ (от 14%)

Купоны: ежемесячные

Рейтинг: от A и выше

Дополнительно: без оферт и амортизаций

Проанализировав рынок, я нашёл для себя несколько вариантов.

1️⃣ Сбер Sb52R (RU000A10EF52)

СБЕР — крупнейший банк РФ. Контролируется Правительством России, которому принадлежит 52,3% простых акций.

🔹Цена: ~100%

🔹Срок до погашения: 29 августа 2028

🔹Доходность к погашению: 15,15%

🔹Купонная доходность: 14,2% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень надёжности

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая короткая и консервативная бумага из трёх. Торгуется у номинала, рейтинг высший❗️

2️⃣ ПГК 003Р-04 (RU000A10EYV6)

Крупнейший частный железнодорожный оператор России. Обслуживает ключевых игроков российской промышленности и добывающего сектора, а также предприятия малого и среднего бизнеса.

🔹Цена: ~98,8%

🔹Срок до погашения: 9 сентября 2029

🔹Доходность к погашению: 17,11% — самая высокая из трёх👍

🔹Купонная доходность: 15,4% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AA

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая доходная бумага в подборке❗️

3️⃣ РЖД 1Р-44R (RU000A10C8C0)

ОАО «РЖД» — компания естественная монополии, владеет и управляет железными дорогами на территории России. Единственный акционер — Российская Федерация.

🔹Цена: ~97,1%

🔹Срок до погашения: 10 февраля 2029

🔹Доходность к погашению: 16,5%

🔹Купонная доходность: 13,95%, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень

🔹Амортизация / оферта: нет

Рейтинг AAA как у Сбера, но доходность чуть выше за счёт скидки по цене❗️

📌Заключение

План покупок готов. 9 октября получаю зарплату — и всю её вливаю в эти три облигации. Дефолт по этим бумагам практически исключён (монополии, масштаб, господдержка и т.д), доходность хорошая, купоны ежемесячные. Всё это даст мне стабильный денежный поток, который я буду реинвестировать и ускорять эффект сложного процента😎

Что думаете о моей подборке❓Делитесь в комментариях👇

А-Портфель: 208 000 рублей

Бумаги: Газпр нефть 003P-10R 50 шт Камаз БО-П17: 50 шт Яндекс 001P-03: 50 шт Сбер SBER52: 50 шт Ростелеком 001P-22R: 8 шт

Это мой портфель любимчик, можно сказать основной. Здесь собраны максимально надежные корпоративные компании. Не считая Камаз, но с господдержкой его тоже можно считать надежным. У всех компаний безупречная репутация. Ни одного технического дефолта. Голубые фишки нашей отечественной экономики.

Купонный доход по портфелю: примерно 2 600 руб в месяц

В данный момент собираю позицию Ростелекома до 50 шт

Типы купонов: -Пока ставка была высокой, я активно скупал флоатеры 150 шт в данном портфеле. -Когда ставка начала снижение, я перешел на покупку фиксов 58 шт.

Все мои облигации это двух-трех летки без оферт и амортизаций.

Флоатеры: Газпром, Яндекс, Камаз.

Фиксы: Сбер и Ростелеком

План развития: Мои дальнейшие шаги зависят от траектории ключевой ставки ЦБ.

ЦБ >=14% -- Снижение заморожено. Есть смысл покупать флоатеры.

ЦБ <= 13.75% ставка пошла на снижение. Продолжаю закупку фиксов.

Напоследок про ОФЗ: Как-то в начале у меня был один выпуск ОФЗ. Каждую выплату ждал 3 месяца и понял, что это не для меня. Во первых морально приятнее когда деньги капают каждый месяц как зарплата. Во вторых купоны по ОФЗ обычно меньше корпоратов.

Продолжение следует... Подпишись, чтобы не пропустить.

$SBER001P52 $YDEX001P03 $KMAZBOP17 $SIBNBO03P10R $RTKM01P22R 

Завтра планирую докупать ПГК, так что запросил у ИИ анализ моих эмитентов. Напоминаю, что коплю по 50 шт бумаг надежных корпоротивных компаний. У большинства дела идут хорошо. У ПГК с РЖД чуть хуже. А вот КАМАЗ едва сводит концы с концами. Хотел продавать, но ии уговорил держать 1 год до погашения.

Вердикт для портфеля «по 50 шт.»

🟢Сбер AAA Отличное (рекордная прибыль) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Газпром нефть AAA Отличное (много свободных денег) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Яндекс AAA Отличное (лидер IT-сектора) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢МегаФон AAA Стабильное (устойчивый бизнес) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Ростелеком AA+ / AAA Стабильное (защитный сектор) Брать/Держать (высшая надежность)

🟡РЖД AAA Напряженное (высокий долг, но спасет государство) Брать/Держать (риск дефолта исключен)

🟡ПГК ruAA Напряженное (упала прибыль, вырос долг) Брать 17 шт. (хороший частный бизнес, но без фанатизма)

🔴КАМАЗ А Тяжелое (крупные убытки, рейтинг снижен) Только держать БП17 (новые выпуски не докупать)

➡️ Итоговое резюме по двум вашим бумагам:

ПГК (003P-01): Находится ровно посередине. Это крепкий частный бизнес. Да, у них сейчас вырос долг, но у компании огромный запас наличных денег. Докупить завтра 17 штук к вашему портфелю — абсолютно разумное и безопасное решение.

КАМАЗ (БП17): Занимает последнее место по финансовому рейтингу в этом списке. Его бизнес сейчас держится только на субсидиях государства. Но за счет того, что у вас защитный флоатер (БП17), который платит огромный купон и гасится уже через год (в 2027), продавать его сейчас со скидкой не нужно. Пусть эти 50 бумаг работают до погашения.

$RUZDBO26R $PGCO3P01 $SBER001P52 $KMAZBOP17