Сбербанк ПАО 001Р-SBER52

До зарплаты — неделя. А значит, пора собирать план покупок🧐

Я проанализировал рынок и отобрал для себя самые надёжные облигации с хорошей доходностью и минимальным риском дефолта👍 Делюсь подборкой.

Почему облигации, а не акции❓

Потому что рынок акций сейчас, мягко говоря, не радует. Вышли правки бюджета и налоговые изменения на ближайшие 3 года — вывод простой: компании РФ будут «доить» по максимуму, чтобы закрыть дефицит бюджета. А значит, щедрых дивидендов и бурного роста котировок ждать не стоит.

Поэтому сейчас я вкладываюсь в то, что даёт доход здесь и сейчас — в облигации с ежемесячными купонами. 💰

Но справедливости ради: половина моего 💼портфеля — это дивидендные акции (скрин👆 его состава из сервиса учёта инвестиций прилагаю).

Так что если рынок всё же пойдёт вверх, я тоже заработаю. 📈

Какие облигации покупаю в октябре❓

Чтобы выбрать правильные бумаги из более чем 3000 облигаций на рынке РФ, нужны чёткие критерии. И они у меня есть❗️

✅ Мои критерии:

Тип: обычная облигация с фиксированным купоном

Погашение: через 3–5 лет

Цена: ниже или около номинала

Доходность: выше ключевой ставки ЦБ (от 14%)

Купоны: ежемесячные

Рейтинг: от A и выше

Дополнительно: без оферт и амортизаций

Проанализировав рынок, я нашёл для себя несколько вариантов.

1️⃣ Сбер Sb52R (RU000A10EF52)

СБЕР — крупнейший банк РФ. Контролируется Правительством России, которому принадлежит 52,3% простых акций.

🔹Цена: ~100%

🔹Срок до погашения: 29 августа 2028

🔹Доходность к погашению: 15,15%

🔹Купонная доходность: 14,2% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень надёжности

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая короткая и консервативная бумага из трёх. Торгуется у номинала, рейтинг высший❗️

2️⃣ ПГК 003Р-04 (RU000A10EYV6)

Крупнейший частный железнодорожный оператор России. Обслуживает ключевых игроков российской промышленности и добывающего сектора, а также предприятия малого и среднего бизнеса.

🔹Цена: ~98,8%

🔹Срок до погашения: 9 сентября 2029

🔹Доходность к погашению: 17,11% — самая высокая из трёх👍

🔹Купонная доходность: 15,4% годовых, ежемесячно

🔹Рейтинг: AA

🔹Амортизация / оферта: нет

Самая доходная бумага в подборке❗️

3️⃣ РЖД 1Р-44R (RU000A10C8C0)

ОАО «РЖД» — компания естественная монополии, владеет и управляет железными дорогами на территории России. Единственный акционер — Российская Федерация.

🔹Цена: ~97,1%

🔹Срок до погашения: 10 февраля 2029

🔹Доходность к погашению: 16,5%

🔹Купонная доходность: 13,95%, ежемесячно

🔹Рейтинг: AAA — высший уровень

🔹Амортизация / оферта: нет

Рейтинг AAA как у Сбера, но доходность чуть выше за счёт скидки по цене❗️

📌Заключение

План покупок готов. 9 октября получаю зарплату — и всю её вливаю в эти три облигации. Дефолт по этим бумагам практически исключён (монополии, масштаб, господдержка и т.д), доходность хорошая, купоны ежемесячные. Всё это даст мне стабильный денежный поток, который я буду реинвестировать и ускорять эффект сложного процента😎

Что думаете о моей подборке❓Делитесь в комментариях👇

А-Портфель: 208 000 рублей

Бумаги: Газпр нефть 003P-10R 50 шт Камаз БО-П17: 50 шт Яндекс 001P-03: 50 шт Сбер SBER52: 50 шт Ростелеком 001P-22R: 8 шт

Это мой портфель любимчик, можно сказать основной. Здесь собраны максимально надежные корпоративные компании. Не считая Камаз, но с господдержкой его тоже можно считать надежным. У всех компаний безупречная репутация. Ни одного технического дефолта. Голубые фишки нашей отечественной экономики.

Купонный доход по портфелю: примерно 2 600 руб в месяц

В данный момент собираю позицию Ростелекома до 50 шт

Типы купонов: -Пока ставка была высокой, я активно скупал флоатеры 150 шт в данном портфеле. -Когда ставка начала снижение, я перешел на покупку фиксов 58 шт.

Все мои облигации это двух-трех летки без оферт и амортизаций.

Флоатеры: Газпром, Яндекс, Камаз.

Фиксы: Сбер и Ростелеком

План развития: Мои дальнейшие шаги зависят от траектории ключевой ставки ЦБ.

ЦБ >=14% -- Снижение заморожено. Есть смысл покупать флоатеры.

ЦБ <= 13.75% ставка пошла на снижение. Продолжаю закупку фиксов.

Напоследок про ОФЗ: Как-то в начале у меня был один выпуск ОФЗ. Каждую выплату ждал 3 месяца и понял, что это не для меня. Во первых морально приятнее когда деньги капают каждый месяц как зарплата. Во вторых купоны по ОФЗ обычно меньше корпоратов.

Продолжение следует... Подпишись, чтобы не пропустить.

$SBER001P52 $YDEX001P03 $KMAZBOP17 $SIBNBO03P10R $RTKM01P22R 

Завтра планирую докупать ПГК, так что запросил у ИИ анализ моих эмитентов. Напоминаю, что коплю по 50 шт бумаг надежных корпоротивных компаний. У большинства дела идут хорошо. У ПГК с РЖД чуть хуже. А вот КАМАЗ едва сводит концы с концами. Хотел продавать, но ии уговорил держать 1 год до погашения.

Вердикт для портфеля «по 50 шт.»

🟢Сбер AAA Отличное (рекордная прибыль) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Газпром нефть AAA Отличное (много свободных денег) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Яндекс AAA Отличное (лидер IT-сектора) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢МегаФон AAA Стабильное (устойчивый бизнес) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Ростелеком AA+ / AAA Стабильное (защитный сектор) Брать/Держать (высшая надежность)

🟡РЖД AAA Напряженное (высокий долг, но спасет государство) Брать/Держать (риск дефолта исключен)

🟡ПГК ruAA Напряженное (упала прибыль, вырос долг) Брать 17 шт. (хороший частный бизнес, но без фанатизма)

🔴КАМАЗ А Тяжелое (крупные убытки, рейтинг снижен) Только держать БП17 (новые выпуски не докупать)

➡️ Итоговое резюме по двум вашим бумагам:

ПГК (003P-01): Находится ровно посередине. Это крепкий частный бизнес. Да, у них сейчас вырос долг, но у компании огромный запас наличных денег. Докупить завтра 17 штук к вашему портфелю — абсолютно разумное и безопасное решение.

КАМАЗ (БП17): Занимает последнее место по финансовому рейтингу в этом списке. Его бизнес сейчас держится только на субсидиях государства. Но за счет того, что у вас защитный флоатер (БП17), который платит огромный купон и гасится уже через год (в 2027), продавать его сейчас со скидкой не нужно. Пусть эти 50 бумаг работают до погашения.

$RUZDBO26R $PGCO3P01 $SBER001P52 $KMAZBOP17 

1. Приходы купонов и бонусов:💰 (50) МегаФон: 630 руб (50) РЖД: 650 руб (50) КАМАЗ: 670 руб (41) Сбер: 480 руб Кэшбэк: 600 руб Стузинг: 510 руб Подар. акции: 23 руб

Итого: 3 563 руб

💷 2.Пополнения портфелей: Зарплата: 20 000 руб

🛒 3. Что купил в портфели? СБЕР: 9 шт (50) ПГК: 11 шт (33) Ростелеком: 2 шт (Долго думал какую бумагу начать собирать)

🏦 4. Стоимость портфелей и цели А-Портфель Fire: 202 887 руб Т-Портфель Квартира: 133 737 руб.

✈️ 5. Фонд отпуска: отложил еще 10 000 руб, теперь сумма — 72 000 руб.

📉 6. Долги отдавать не забываю: Было: 19 755 руб долга. Закрыл: -3 400 руб Остаток: 16 355 руб

$SBER001P52 

Пришла небольшая часть денег с подработки, решил дополнить свой портфель. а именно к уже имеющимся акциям и облигациям были докуплены: $SBER 6 штук. запасаюсь ими для дивидендов и какого никакого роста бумажек также облигацию $SBER001P52  сейчас выбор стоит над добавлением в мой портфель $T или $LKOH  переодически будут посты о расширении портфеля. опыта у меня в этлм немного, но постараюсь разобраться, всем добра!

Вчерашний день закончился неожиданной идеей, о которой я даже и не думала, что она мне нужна. Пришла она мне прямо перед сном, потому что именно тогда рождаются самые безумные и интересные идеи. Так и пришла мне мысля сделать себе небольшой челлендж на месяц с особым ядром. По сути, это те же облигации, которые я подбираю для себя, но в этот месяц я буду выбирать их особым образом, о котором, естественно, не расскажу. Гыыы не то, чтобы я прямо буду скрывать метод выбора… Люблю я все же тайные смыслы и теории.

А еще постараюсь не расписываться как в прошлый раз, надо все уместить в один пост. И поскольку пришла идея только вчера, а 1 число уже прошло, то наверстываю упущенное за вчерашний день.

Что ж, погнали, земля мне пуховиком.

⚫️🟢 Село Зелёное Холдинг 001Р-02 Рейтинг: А (стабильный) Цена: 102,2% (1021 руб + НКД 0) Доходность к погашению: 16,75% Дата погашения: 25.11.2027 Купон: 17,25% (14,18 руб), каждый месяц Оборот: 5 064 312 руб Запас под заявку: 252,4 рубля Для неквал. инвесторов: Да, но требуется тестирование

Привлекает высокой доходностью, рейтинг тоже хороший, подходит как краткосрочная облигация. Цена, конечно, переплата, но можно подождать цену чуть повкуснее. Теперь залезаю в оборот – там все нравится, запас под заявку великоват, но терпимо. Судя по всему раньше была только для квалов, но сейчас доступна всем, правда после теста, что за тест пока не смотрела, но как всегда все ответы можно будет найти в инете при большом желании. Оставлю эту бумагу себе в списке.

🟢⚪️ Сбербанк ПАО 001Р-SBER52 Рейтинг: ААА Цена: 101,78% (1026,36 руб + НКД 8,56) Доходность к погашению: 14,12% Дата погашения: 29.08.2028 Купон: 14,20% (11,67 руб), каждый месяц Оборот: 51 935 292 руб Запас под заявку: 28,96 руб Для неквал. инвесторов: Да

Сбер это сбер, тут про него даже говорить нечего, но найти у них подходящую облигацию среди всего того что у них вываливается, когда просто вбиваешь их в поиск это какое-то задание со звездочкой. Блин, пацаны, я, конечно, все понимаю, но меня к такому жизнь явно не готовила. ©

⚪️⚪️⚪️ Дельта лизинг 001Р-03 Рейтинг: АА- (стабильный) Цена: 102,75% (1035,02 руб + НКД 7,52) Доходность к погашению: 16,06% Дата погашения: 03.11.2028 Амортизация: Да Купон: 17,15% (14,1 руб), каждый месяц Оборот: 21 075 591 руб Запас под заявку: 261,22 руб Для неквал. инвесторов: Да

Амортизация это все еще не то, с чем я хочу сталкиваться, пока мне этой головной боли не надо. Переплата тут тоже большая, можно было бы подождать цену поменьше, но вряд ли что такая вообще будет.

🩵🩵🩵 ПАО Россети Московский регион 001Р-06 Рейтинг: ААА Цена: 100,2% (1014,43 руб + НКД 12,43) Доходность к погашению: 14,79% Флоатер: ЦБ РФ + 1.15 Дата погашения: 30.05.2027 Купон: 15,65% (12,86 руб), каждый месяц Оборот: 15 083 047 руб Запас под заявку: 76,13 руб Для неквал. инвесторов: Да, но надо пройти тест

На мои мысли надо взять себе на заметку, облига короткая, ставка цб судя по новостям будет падать медленно, так что можно забрать все равно неплохой купон за это время. Подождать обнуление НКД и можно будет брать по вкусной цене

💜💜💜 Ростелеком ПАО 001Р-24R Рейтинг: ААА Цена: 100,83% (1012,11 руб + НКД 3,81) Доходность к погашению: 14,16% Дата погашения: 14.01.2028 Купон: 13,9% (11,42 руб), каждый месяц Оборот: 69 408 руб Запас под заявку: 65,32 руб Для неквал. инвесторов: Да

Если бы это был бы не Ростелеком, то я бы даже стала ее рассматривать более серьезно, хотя оборот крайне маленький, что вызывает сомнения. Купон средний, доходность тоже, можно найти облигу намного более привлекательную.

Что-то челлендж только начался, а я уже устала так, что голова кружится. Работать без возмущений не получилось: Терминал Альфы работает из рук вон плохо, зависает каждые две минуты, сбрасывается, забивает память и устраивает другой цирк из-за чего просто обычный поиск превращается в муть перед глазами. Но как говорил Саня Симпл: «Жить! Жить! Пожить!» $SZLN001P02 $RTKM01P24R $SBER001P52

Вот краткая информация по этим трём выпускам облигаций, которые есть в моём портфеле.

· 📊 ISIN RU000A10DS74 (001P-SBER51): Ежемесячный купон ~14.85% (~12.21 ₽ на бумагу), погашение через 03.06.2028. Облигация торгуется немного выше номинала и является ликвидной. · 📉 ISIN RU000A10EF52 (001P-SBER52): Ежемесячный купон ~14.2% (~11.67 ₽), погашение 29.08.2028. Текущая доходность к погашению оценивается Московской Биржей в 14.07%. · 💸 ISIN RU000A10B0E4 (001P-SBERD5): Это дисконтная облигация, т.е. без промежуточных купонов. Доход формируется за счёт разницы между ценой покупки (~56% от номинала в последних сделках) и полной стоимостью при погашении 12.03.2030. Текущая эффективная доходность оценивается аналитикой примерно в 14.52-15.08%. Не является ИИ рекомендацией .$SBER001P51 $SBER001P52 $20148172-BO-001P