Антиинфляционный Альфа-Капитал

Недавно я размещал пост про фиаско, которое я потерпел в инвестициях. Я не хотел ни с кем общаться, чего-то объяснять. Ведь в любом случае это выглядело бы как моя попытка оправдаться. Я несколько дней размышлял, что делать. Вывести оставшиеся деньги и положить их на вклад, или попытаться начать всë заново. Я решил остаться и далее обьясню почему.

Битва, длинной в 1,5 года: С самого начала мне не везло. Зайдя в апреле прошлого года с суммой в 10 тысяч рублей, я сразу купил самые известные акции: Лукойл и Газпром. Через неделю я был уже в хорошем минусе. Далее скупал перспективный Новатэк и Икс5. Потом брал, что было на слуху: Лента, Транснефть и т. д. К лету я вышел в плюс всего один раз и то на пол дня. Потом меня угораздило влезть в Русагро. Я  продал почти все акции и набрал одного Русагро. Так мой портфель впервые получил -5%. Потом мои нервы портил ВТБ и Сургутнефтегаз. К Новому году я пришёл с убытком в 7%. Я понял, что нужно полностью менять стратегию и перекроил свой портфель: 40% облигаций на 60% акций. Но тут началось затянувшееся падение рынка. Я усреднялся, докупал на падении, но убыток продолжал расти. В конце уже этой весны, снова изменил стратегию. Взор мой упал на фьючерсы. По началу шло всë неплохо. Но это противостояние США и Ирана гоняло рынок как вшивого по бане. И тут я сделал главную ошибку. Повëлся на популизм со стороны Ирана про нефть по 200$ и набрал нефти по 105. И тут она стремительно полетела вниз. Стопы я не использовал и залез в маржу на всю котлету. Долго ждал отскока, выплачивая большую комиссию за маржу. В итоге убыток составил 45 % Печально, но не смертельно.

Я уселся за изучение японских свечей, начал читать технический анализ, разобрал свои ошибки и снова ринулся в бой. Моя новая стратегия работала исправно на протяжении двух недель. Третья стала переломной. Я попробовал новый фьючерс: пшеница. И тут я повторил свою главную ошибку. По тихоньку, по тихоньку сам не заметил, как влез по самые уши. Для меня до сих пор большой вопрос: Как можно допустить падение основного экспортного продукта (пшеницы) на 35% за месяц. При том, что в Европе и Америке цена выросла. И СВО идëт не первый год. И проблемы с логистикой уже давно. И тут такое резкое падение, не сопоставимое...

Средства: К оставшимся 65 тысячам я добавил призовые 6 тыс.600 и 2 тыс.400 с Алфа-турнира. Остальные добавил свои. Вышло ровно 100 тысяч. Автополнение отключил. Буду перечислять только призовые и подарочные за акции.

Цель: Программа минимум: 150 тысяч. к Новому году. Программа Супер Сверх Максимум: 200 тысяч и выход в Серебряную лигу.

Мотивация:

1. Вернуться в Серебряную лигу. Тогда уже буду вносить свои деньги и идти дальше.

2. Показать, что даже с таким ужасным падением не надо отчаиваться, а стоит пересмотреть свою стратегию, сделать выводы и продолжать инвестировать.

3. Доказать, прежде всего себе, что моя стратегия рабочая и при соблюдении всех правил и самоконтроля, можно добиться нужных результатов. 4.Почему-то у некоторых инвесторов сложилось мнение, что трейдеры это халявщики, которые ищут лëгкой наживы с фьючерсами, а потому сами виноваты. Хотелось бы заметить, что Альфа банк предоставляет множество инструментов для заработка. Это Акции, Облигации, Фьючерсы, Фонды, Размещения, Металлы, Валюты. И грамотное использование всех этих инструментов это как играть на рояле двумя руками. А пользоваться только одними фондами, это как играть одним пальцем. Впрочем у каждого своя стратегия.

P. S.: В четверг 27.08.2026 старт со 100 тысяч. Оставляю портфель открытым. За прошедшие 4 дня торговал: Акции: Совкомбанк Облигации: Корпоративные и ОФЗ Фонд: Антиинфляционный Фьючерсы: Апельсиновый сок, Пшеница Доход около 3 тысяч. Итоги буду подводить каждый понедельник.

Пожелайте мне удачи! Спасибо! $AKAI $SVCB $OFZ-PD 26246 $DNTGBO01 $W4U6 

Продолжаем обзор. На этот раз антиинфляционный, драгметаллы, индексные фонды и юаневый денежный рынок.

1. AKAI — Антиинфляционный (102,22 ₽) Плюсы:

• •

  Стратегия фонда — защита от роста цен. Обычно в портфеле: акции сырьевых компаний, золото, ОФЗ с индексируемым купоном.

• •

  При высокой инфляции такие инструменты показывают себя лучше классических облигаций.

• •

  Управляемый фонд — могут подстраиваться под рыночную ситуацию. Минусы:

• •

  Название «антиинфляционный» не гарантирует полной защиты. В реальности могут быть просадки.

• •

  Комиссия выше, чем у простого индексного фонда.

• •

  При снижении инфляции или ужесточении ДКП эффективность упадет.

1. AKPP — Платина-Палладий (134,38 ₽) Плюсы:

• •

  Доступ к двум редким промышленным металлам без покупки физ. металла.

• •

  Платина и палладий используют в автокатализаторах, электронике, водородной энергетике — спрос может расти.

• •

  Цены на платину исторически ниже золота, есть потенциал догоняющего роста. Минусы:

• •

  Очень узкий нишевой фонд. Высокая волатильность: цены металлов зависят от автопрома и проблем с поставками

• •

  Не приносит дивидендов или купонов. Заработаете только на росте цены.

• •

  Ликвидность может быть низкой — на небольших объемах высокий спред.

1. AKBC — Индекс голубых фишек (96,8 ₽)

Плюсы:

• •

  Пассивный фонд на топ-10-15 крупнейших российских акций (Сбер, Лукойл, Газпром, Норильский никель и т.д.).

• •

  Диверсификация внутри «голубых фишек» — ликвидность высокая, риск банкротства минимален.

• •

  Низкая комиссия по сравнению с активными фондами акций.

• •

  Хорош для долгосрочного накопления на росте рынка РФ. Минусы:

• •

  Высокий геополитический риск (санкции, блокировка активов).

• •

  Нет защиты от падения всего рынка — вместе с индексом MOEX упадете на 20-30% за квартал.

• •

  В «голубых фишках» перекос в нефтегаз и финансы — нет диверсификации по отраслям.

1. AKFN — Индекс финансов (100,4 ₽) Плюсы:

• •

  Чистый доступ к сектору: Сбер, ВТБ, Мосбиржа, страховщики.

• •

  Пассивное управление — комиссия ниже, чем у активных фондов. Минусы:

• •

  Очень узкая отрасль. Санкционные риски для банковской системы РФ высоки.

• •

  При снижении ставок маржа банков сжимается — акции падают.

• •

  Дивидендная доходность нестабильна.

1. AKCN — Индекс потребительского сектора (85,6 ₽) Плюсы:

• •

  В портфеле — ритейл, продукты, товары народного потребления (Магнит, X5, Fix Price, Лента).

• •

  Потребительский сектор менее чувствителен к санкциям, чем нефтегаз.

• •

  Рост зарплат и потребительских расходов внутри РФ поддерживает выручку компаний. Минусы:

• •

  Инфляция и снижение реальных доходов населения могут ударить по маржинальности.

• •

  Конкуренция в ритейле высокая, многие сети работают с низкой рентабельностью.

1. AKMC — Денежный рынок Юани (1 144 ₽) Плюсы:

• •

  Позволяет держать юань в форме пая, получая доходность, близкую к ставкам межбанка в Китае (около 2-3% годовых).

• •

  Альтернатива доллару и евро, которые сейчас под санкционными ограничениями.

• •

  Низкий валютный риск относительно рубля, если верите в укрепление юаня.

• •

  Ликвидность фонда может быть выше, чем у прямой покупки юаня на Мосбирже. Минусы:

• •

  Юаневый денежный рынок не спасает от инфляции в рублях курс юаня может падать.

• •

  Доходность мизерная по сравнению с рублевым денежным рынком.

• •

  Риск заморозки активов или ограничений на операции с юанями. · Высокий номинал пая (больше 1000 ₽), неудобно для мелких покупок.

Итог:

• •

  AKAI — если хотите комплексную защиту от инфляции (но не на 100%).

• •

  AKPP — для спекулянтов на платине и палладии, остальным лучше взять золото.

• •

  AKBC — базовый фонд на российский рынок для долгосрочных вложений.

• •

  AKFN — ставка на рост банков при высоких ставках, рискованно.

• •

  AKCN — ставка на внутреннее потребление, меньше санкционных рисков.

• •

  AKMC — только если вам принципиально нужны юани и рублевая ставка не важна.

$AKAI $AKPP $AKBC $AKFN $AKCN 

Постановил, председатель правления совета Хомяков 🐹 @ktotonokto_invest