РЖД ОАО БО 001Р-26R

Всем привет! Сегодня 26-е число, а значит — время планового пополнения.

💰 Главные цифры

• А-Портфель: 250 000 ₽ • Т-Портфель: 235 000 ₽ • Общий капитал: 485 000 ₽ • Пассивный доход: 6 137 ₽ / мес.

🛒 Что купил сегодня?

• Ростелеком: 16 шт. • РЖД: 14 шт. 📌 Полную таблицу со всеми бумагами выложил отдельно на канале.

В связи с тем, что ключевая ставка была сохранена на уровне 14% и прогноз на 27 год был повышен, решил пересмотреть стратегию закупки фиксов со 100% от пополнений в сторону 50/50 с флоатерами.

$RUZDBO26R $RTKM01P22R $SELC001P08R $SBER $YDEX 

(45к за август)

Ну что, друзья, 10-е число — день зарплаты! А значит, пришло время пополнять портфели и подводить итоги последних недель.

Актуальное состояние портфелей:

А-Портфель: 219 000 ₽ (+10 000 ₽) Т-Портфель: 166 000 ₽ (+15 000 ₽) Общий капитал: 385 000 ₽

Тек. пас. доход: около 4 900 ₽ в месяц.

Приходы за полмесяца (+4 157 ₽): все реинвестировал

Кредитки — 1 300 ₽ Камаз — 663 ₽ МегаФон — 622 ₽ РЖД — 663 ₽ Сбер — 553 ₽ Ростелеком — 72 ₽ Подарочные акции — 20 ₽ Кешбек — 264 ₽

Что купил на этой неделе?

Ростелеком — 13 шт. Селектел — 16 шт. Новая позиция в портфеле!

Так же пополнил фонд отпуска на 25к 114 800 руб 🌴

$RTKM01P22R $SELC001P08R $RUZDBO26R $SIBNBO03P10R $PGCO3P01 

Т-Портфель: 150 000 рублей

Бумаги: РЖД 001P-26R 50 шт Мегафон 002P-10: 50 шт ПГК 003P-01: 50 шт

Это мой второй портфель, капитал слегка отстает от первого. Портфели у меня еще молодые, так как я начал их собирать, чуть более года назад, но и количество пополнений за последний квартал выросло. Думаю дальше пойдем бодрее.

Пополняю два раза в месяц, с аванса и с зп. Суммарно на 40к-60к.

Компании все надежные крупные - корпоративный сектор. Из аутсайдеров в этой тройке наверное ПГК, так как их долговая нагрузка ощутимая. Но в то же время я анализировал риски и пришел к выводу, что деньги у них есть.

Купонный доход по портфелю: примерно 1 800 руб в месяц

Типы купонов:

• •

  Пока ставка была высокой, я активно скупал флоатеры 100 шт в данном портфеле.

• •

  Когда ставка пошла на снижение, я перешел на покупку фиксов 50 шт.

Флоатеры: РЖД, Мегафон Обе бумаги дают 15%-15.5%

Фиксы: ПГК Высокий купон для фикса 15.75%

План развития: По этому портфелю планирую искать 2-3 новые компании, желательно с ежемесячными фиксами >15% и разумеется хорошей репутацией.

Претендент: Селектел - хороший фикс, активно растущий бизнес, рейтинг А+, нет амортизации и скрытых оферт, присутствует долговая нагрузка. Сказывается высокая ставка ЦБ.

Селектел 001P-06R 15.4% Селектел 001P-08R 16.0%

Готов рассмотреть ваши предложения, пишите рекомендации в комментариях.

$RUZDBO26R $MGFNBO002R10 $PGCO3P01 

До следующего пополнения портфелей еще чуть больше 10 дней, а значит, можно заняться разглагольствованием:

📝Рынок штормит, акции падают - Ozon подешевел вдвое, а часть облигационных инвесторов затронули дефолты. Привет «Евротрансу», «Молокозаводу», «Оил ресурсу», Группе «Продовольствие» и т.д. На тему дефолтов по облигациям как раз и хотелось поговорить.

🛡️Лично я обычно покупаю надежные корпоративные компании с доходностью 14%–16,5% (список моих бумаг можете посмотреть в предыдущих постах). Можно сказать, «голубые фишки». Не скучные ОФЗ, но и не высокодоходные задиры: Яндекс, Газпром нефть, Сбер, Ростелеком и прочие... Волна дефолтов им не грозит.

📉Но рано или поздно список надежных компаний заканчивается, и тут встает вопрос: увеличивать ли в них доли портфелей или в целях диверсификации искать чуть менее надежных эмитентов с неплохой репутацией? На данный момент обдумываю для себя выпуски Селектела, Россетей, РусГидро. Стараюсь искать ежемесячные фиксы или флоатеры со средней доходностью. Ведь, как говорит пословица: тише едешь — дальше будешь.

🧭Если бы я гнался за высокими процентами по ВДО, то в случае дефолтов мог бы терпеть убытки по бумагам на 50к за позицию, так как сейчас в основном собираю бумаги по 50 штук. А если попасть не на один, а на два дефолта или на три? Среди инвесторов, за которыми я слежу, есть люди с просадками по портфелю на 200, а то и на 300 тысяч рублей. И я сейчас именно про облигационных инвесторов! (По моим бумагам просадки минимальные, а зачастую наоборот в плюсе)

🤷‍♂️Не знаю, может быть, у них там какая-то своя стратегия и доходы от остальных бумаг перекрывают дефолты. Но что-то не верится. Восстановить даже 50 000 рублей с купонов — это нужен уже серьезный, прокачанный портфель, который способен генерить такие суммы в пассивном доходе. Иначе на восстановления уйдут месяцы.

❓Тогда вопрос: для чего так рисковать? Народ как-то кидает из крайности в крайность. Либо на все деньги влезаем в ВДО, либо после череды дефолтов плачем и рассуждаем на тему ОФЗ. Но есть ведь еще промежуточные надежные компании — пусть с не самой высокой доходностью, но, можно сказать, гарантированной. Как мне кажется те же 16%--17% неплохой купон, разве нет?

⚓Лично я не планирую отходить от своей стратегии среднедоходных надежных корпоративных компаний. Хотя вчера серьезно размышлял на тему, а не ворваться ли мне на всю котлету в подешевевший озон)) Но это размышления моего внутреннего хомяка не более. Во время данных размышлений ни один портфель не пострадал)) А какая стратегия у Вас? Поделитесь в комментариях👇👇👇 $SIBNBO03P10R $RUZDBO26R $RTKM01P22R $MGFNBO002R10 $OZON 

После оплаты всех счетов, долгов, коммуналки и кредиток осталось 40 000 ₽. Поделил пополам между отпуском и рынком.

📘 Т-Портфель: +17 000 руб 📕 А-Портфель: +3 000 руб Т: 150 000 руб А: 206 000 руб

Стоимость: Было: 334 000 руб Стало: 356 000 руб

Пас. Доход: Было: 4 271 руб Стало: 4 475 руб

Покупки: 🚂 ПГК: 17 шт (всего: 50) 🌐 Ростелеком: 3 шт (всего: 6)

🏖 Коплю на отпуск: Докинул 20 000 ₽. На счете уже 92 000 ₽.

$KMAZBOP17 $SIBNBO03P10R $YDEX001P03 $RUZDBO26R $PGCO3P01 

Завтра планирую докупать ПГК, так что запросил у ИИ анализ моих эмитентов. Напоминаю, что коплю по 50 шт бумаг надежных корпоротивных компаний. У большинства дела идут хорошо. У ПГК с РЖД чуть хуже. А вот КАМАЗ едва сводит концы с концами. Хотел продавать, но ии уговорил держать 1 год до погашения.

Вердикт для портфеля «по 50 шт.»

🟢Сбер AAA Отличное (рекордная прибыль) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Газпром нефть AAA Отличное (много свободных денег) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Яндекс AAA Отличное (лидер IT-сектора) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢МегаФон AAA Стабильное (устойчивый бизнес) Брать/Держать (высшая надежность)

🟢Ростелеком AA+ / AAA Стабильное (защитный сектор) Брать/Держать (высшая надежность)

🟡РЖД AAA Напряженное (высокий долг, но спасет государство) Брать/Держать (риск дефолта исключен)

🟡ПГК ruAA Напряженное (упала прибыль, вырос долг) Брать 17 шт. (хороший частный бизнес, но без фанатизма)

🔴КАМАЗ А Тяжелое (крупные убытки, рейтинг снижен) Только держать БП17 (новые выпуски не докупать)

➡️ Итоговое резюме по двум вашим бумагам:

ПГК (003P-01): Находится ровно посередине. Это крепкий частный бизнес. Да, у них сейчас вырос долг, но у компании огромный запас наличных денег. Докупить завтра 17 штук к вашему портфелю — абсолютно разумное и безопасное решение.

КАМАЗ (БП17): Занимает последнее место по финансовому рейтингу в этом списке. Его бизнес сейчас держится только на субсидиях государства. Но за счет того, что у вас защитный флоатер (БП17), который платит огромный купон и гасится уже через год (в 2027), продавать его сейчас со скидкой не нужно. Пусть эти 50 бумаг работают до погашения.

$RUZDBO26R $PGCO3P01 $SBER001P52 $KMAZBOP17 

Перестановки в портфеле:

На освободившиеся деньги от ОФЗ, докупил 13 бумаг РЖД и 9 бумаг Мегафона. ——————————- Итого: В портфеле Т-Банка: Мегафон: 30 позиций РЖД: 41 позиция

Сумма портфеля осталась прежней, за исключение того, что ОФЗ расплатился по купонам перед закрытием. 📘 Цена портфеля Т-Банк: 71 100 руб $RUZDBO26R 

Пополнения

Пополнение портфелей: 15 300 руб 💰🥸 В этот раз преимущественно Т-Портфель, покупка: 📒РЖД 1P-26R : 15 шт (всего 21) Альфа: 📕Яндекс 001Р-03: 1 шт (всего 20) ————— Стоимость портфелей: Т-Банк: 62 790 руб Альфа: 80 000 руб $RUZDBO26R