ОФЗ 26242

В этот раз делаем акцент на высокой надёжности: два выпуска ОФЗ и облигации РЖД и "Атомэнергопрома". У корпоративных выпусков рейтинг AAA — самый высокий по российской национальной шкале.

➡️ ОФЗ 26242 (RU000A105RV3). Расчётная доходность: ~15.0% годовых. Эмитент: Минфин России. Погашение: 29.08.2029. Купон: 9% годовых, фиксированный, выплаты раз в полгода. Самый короткий выпуск в этой подборке — до погашения чуть меньше трёх лет.

➡️ ОФЗ 26235 (RU000A1028E3). Расчётная доходность: ~15.6% годовых. Эмитент: Минфин России. Погашение: 12.03.2031. Купон: 5.9% годовых, фиксированный, выплаты раз в полгода.

Купон небольшой, а значительную часть дохода даёт покупка бумаги с дисконтом — дешевле суммы, которую вернут при погашении.

Для крупных регулярных выплат этот выпуск подходит меньше. Его цена сильнее реагирует на изменение рыночных ставок, чем цена более короткой ОФЗ-26242, поэтому срок вложения здесь особенно важен.

➡️ Атомэнергопром 001Р-07 (RU000A10C6L5). Расчётная доходность: ~16.0% годовых. Рейтинг выпуска: ruAAA. Погашение: 19.07.2030. Купон: 14.35% годовых, фиксированный, выплаты раз в квартал.

"Атомэнергопром" объединяет гражданские активы "Росатома": производство ядерного топлива, строительство и эксплуатацию АЭС. В сентябре "Эксперт РА" подтвердило рейтинг выпуска на высшем уровне.

Вариант для тех, кому нужны регулярные выплаты на четыре года.

➡️ РЖД 001Р-28R (RU000A106ZL5). Расчётная доходность: ~17.1% годовых. Рейтинг выпуска: AAA(RU). Погашение: 20.09.2030. Купон плавающий, выплаты примерно раз в месяц.

Самые частые выплаты среди выбранных бумаг. Можно рассмотреть для той части портфеля, доход которой хотим оставить привязанным к рыночным ставкам. При снижении ставок купонные выплаты тоже будут уменьшаться. Поэтому 17.1% — ориентир на дату подборки, зафиксировать такую доходность до 2030 года нельзя.

Информация в посте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, носит исключительно информационно-аналитический характер.

Накидываем огня за подборку🔥️️️️️️🔥️️️️️️🔥️️️️️️

$OFZ-PD 26242 $OFZ-PD 26235 $ATEPBO001P07 $RUZDBO28R 

Государственные облигации не являются самым доходным финансовым продуктом, но на текущий момент они устойчивее корпоративного сектора. Условно говоря, можно купить ВДО (высокодоходные облигации) и с большой долей вероятности потерять все вложенные деньги. А можно приобрести ОФЗ, регулярно получать небольшой купон и спать спокойно. Риски будут минимальными.

ОФЗ 26242 - это одна из средне срочных государственных облигаций, которая платит фиксированный купон 2 раза в год. На начало осени 2026, данная облигация будет актуальной почти 3 года, а именно – еще 35 месяцев. Финальный купон будет 29 августа 2029 года.

Ставка купонов 9%, но есть дисконт облигации. На момент публикации этой статьи ОФЗ 26242 торгуется по цене 879,43 рубля. То есть дисконт 12% означает, что реальная ставка купона чуть более 10% годовых. После вычета НДФЛ у меня получилась доходность 8,8% годовых.

Как итог, я могу сказать, что доходность у данной ОФЗ не самая высокая. Есть более интересные варианты, куда вложить деньги. Большинство вкладов, корпоративных облигаций и даже некоторые другие ОФЗ будут интереснее, чем ОФЗ 26242.

В данном случае дисконт не большой, поэтому вряд ли данная ОФЗ будет расти из-за снижения ключевой ставкой ЦБ. Сама ставка купона тут тоже низкая. Чистая доходность будет чуть больше 10%, если ОФЗ будет на ИИС. Без ИИС данная ценная бумага выглядит совсем не привлекательно.

Тем не менее, за несколько лет держания и покупки данной ОФЗ, данные бумаги подорожали у меня в портфеле на 15%, т.к. я покупал их когда ставка ЦБ была намного выше. В рублях это около 7542 рублей. Также каждые полгода с моих 63 лотов приходят по 2827,44 рубля каждые полгода. Если учесть НДФЛ, то чистыми приходит чуть меньше 2,5 тысяч рублей.

Не смотря на то, что ОФЗ 26242 далеко не самая эффективная инвестиция, она намного лучше, чем ошибочные инвестиции в рискованные активы. То есть, это безопасная среднесрочная облигация, которая постепенно эволюционирует в краткосрочную ОФЗ. Риски по ней не высокие и снижаются. Подходит для учебных целей. Можно комбинировать с ИИС.

$OFZ-PD 26242 

Баланс: 20710₽ Пополнения: 1270₽ | +90₽ Прибыль за период(24 дня): -560₽ Динамика портфеля за период: -2,63% Локальная цель 2026: 30.000₽ Денежный поток в августе: 235₽/месяц Денежный поток в сентябре: 44₽/месяц Локальная цель по денежному потоку 2026: 300₽/месяц

Купоны:

• •

  ОФЗ 26242: +44₽

Покупки:

• •

  Сбербанк России 001Р-SBER56 1 шт. по 99,19% на 993₽

Вот ещë один, пусть небольшой, но всë-таки шаг на увеличение денежного потока, а также за счëт роста суммы портфеля я постепенно сокращаю долю Whoosh, не закрывая позицию, приближаю к целевым 5%. Скоро купон у них по четвëртому выпуску, будем посмотреть. $SBER001P56 $OFZ-PD 26242