БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ

Ранее в цепочке своих постов я уже упоминал этот актив. И он довольно очевиден. Хотя мне гораздо больше — а вернее, даже очень — нравятся активы, которые приносят денежный поток. Об этом, пожалуй, будет мой следующий пост. Можете попробовать угадать: какой спокойный, но приносящий денежный поток актив я рассматриваю в портфель и совсем скоро добавлю? 🤔

А сейчас вернёмся туда, где я всё ещё вкладываю деньги в спокойные активы. И нет, это не облигации и не фонды денежного рынка. Это… Золото 🥇. Да-да, то самое золото, которое не приносит денежного потока. Но знаете, я стал смотреть на него более философски. Причём как на бумажное, так и на физический металл.

Я тут продолжаю осваивать профессию финансового советника. Курс оказался крайне долгим и насыщенным, а времени у меня не так много — поэтому смотрю по мере возможности, чтобы улучшить свои консультации. Так вот, есть такой портфель, называется портфель «лежебоки» 🛋️. В него входят по 33% акции, облигации и золото. Два раза в год портфель ребалансируют: то, что отросло — продают, то, что упало — докупают, возвращая доли к исходным. Поддерживая их.

На своём обучении я как раз недавно проходил модуль по драгоценным металлам. Согласно исследованиям Дирка Баура и Брайана МакДермотта (2010), профессоров экономики, золото выступает стабилизирующим инструментом, особенно в периоды больших кризисов и паники. Оно уберегает портфель от катастрофических убытков. Честно говоря, я не уверен, что нужно быть профессором, чтобы это понять 😄. Классические модели построения портфеля предлагают держать от 5 до 10% портфеля именно в золоте.

Модельные портфели «жёлтого банка» предлагают различные варианты по золоту, но в целом речь идёт про не менее чем 10% в портфеле. Я же начинаю склоняться к двум крайностям. Во-первых, доля золота в моём портфеле в целом должна быть чуть больше 10% (часть — бумажное, часть — физическое золото).

Если смотреть по вложениям в золото, то наиболее простым и условно дешёвым вариантом является вложение в фонды. Их у нас несколько от разных брокеров: Сбера, ВТБ, Альфы, Т-Банка. Однако лидером по комиссии с точки зрения выгоды для инвестора оказывается ВИМ — Золото (ВТБ). А вот антилидер в данном рейтинге — Т-Банк. Кстати говоря, что касается денежного рынка, ситуация похожа: лидерство разделяют Сбер и ВИМ Ликвидность. А вот Т, к сожалению, имеет комиссию почти в 3 раза больше. Увы и ах 😔.

В общем, после недолгих размышлений мною было принято понятное решение: приобретаю золото через фонды. Это просто, понятно, не нужно запариваться с налогами, которые съедят весь мозг при покупке обычного биржевого золота (и серебра, кстати, тоже). Жалко, фонда на серебро нет, а так бы и его подцепил, чё уж там 😅.

А впереди ещё один пост про интересные инвестиции. Подписывайтесь, оставляйте комментарии и помните: важные новости не только тут! Ваши деньги — Ваша ответственность! 💸 Не ИИР, в посте субъективное мнение автора.

$BCSG $TGLD $GLDRUB $VTBG $SBGD 

📉 Золото стремительно откатилось вниз и обновило более чем двухмесячный минимум, котировки достигали 4021,16$ за тройскую унцию.

🎲 Главная причина падения золота эффект домино из-за ситуации на Ближнем Востоке и резкого роста цен на нефть на фоне напряженности, что напрямую повлияло на логику крупных инвесторов.

⛓️В текущей ситуации цепочка взаимосвязанных событий, где один экономический шок автоматически запускает следующий и в итоге вся эта масса давит на цену золота.

🛢️ Ралли на рынке нефти и страх инфляции. После новых атак йеменских хуситов на территории Саудовской Аравии и фактического закрытия Ормузского пролива цены на нефть марки Brent подскочили выше 113$ за баррель, что усилило опасения относительно дальнейшей эскалации конфликта в регионе и подогрело инфляционные ожидания. Дорогая нефть приводит к удорожанию топлива, логистики и производства во всем мире. В итоге растет инфляция,что вынуждает ФРС США дольше удерживать процентные ставки на высоком уровне и взять курс к новому повышению в декабре до 4-4,25%.

🗃️ Конкуренция с трежерис. Доходность американских гособлигаций взлетала до многолетних максимумов около 5,35%. Курупный капитал выходит из золота, которое само по себе не приносит процентов, произошел переток миллиардов долларов в американские гособлигации. Помимо этого, крупные биржевые фонды ETF фиксируют прибыль и сокращают свои позиции после бурного роста в прошлые периоды.

Дополнительные триггеры.

📉 Торговая сессия в Азии закрылась в глубоком минусе, индексы Nikkei и Hang Seng потеряли более 1,5%. Крупные азиатские фонды вынуждены распродавать ликвидные активы, в том числе золото, чтобы покрыть убытки по маржинальным позициям в акциях.

🧭 Опубликованные данные по первичным заявкам на пособие по безработице в США, 194 тыс. вместо ожидаемых 200 тыс. тоже сыграли свою роль.

🌐 Слухи об экстренном заседании ОПЕК+ добавили неопределенности. На фоне скачка цен на нефть из-за блокировки Ормузского пролива в кулуарах обсуждают возможность внеочередной встречи министров стран ОПЕК+. Рынок опасается, что экспортеры не смогут быстро компенсировать дефицит сырья, что затянет период высокой инфляции.

🕵️‍♂️Что по технике? Цена пробила нижнюю границу канала Боллинджера вниз, что сигнализирует об усилении медвежьего давления. По RSI и Стохастик золото приблизились к области перепредоннасти. Серия из 5 красных свечей подряд при отсутствии длинных теней подтверждает доминирование продавцов. Индикаторы подсказывают, что высока вероятность продолжения снижения в краткосрочной перспективе. Сигналов на покупку пока не наблюдается, крупный капитал не откупает.

💼 Тем не менее, немного усреднилась и добавила паи БПИФ золото биржевой УК ВИМ. Инвестирование в фонды меня привлекает низким порогом входа. Фонды хороши тем, что сглаживают краткосрочные колебания цены, давая возможность усреднить позицию, если веришь в долгосрочный потенциал металла. Но и тут важно не терять голову! Следить за общим портфелем и не вкладывать все средства в один инструмент. 

📆 Предстоящие важные публикации

23 октября выходит важный блок оперативной статистики из США. Данные не такие мощные, как официальный отчет ФРС, но могут усилить падение золота или дать ему передышку.

28 октября 21:00 Решение ФРС США по процентной ставке FOMC. Если ставку оставят высокой или намекнут на повышение, золото продолжит падать.

29 октября 15:30 Инфляция PCE Индекс расходов на личное потребление за сентябрь. Это любимый инфляционный показатель ФРС. Рост индекса уменьшит надежды на снижение ставок.

⚖️ Главное не действовать импульсивно и регулярно пересматривать позицию, учитывая новые вводные и взвешенно принимать решения.

Всем желаю успехов в инвестициях и хорошего настроения! Берегите себя и своих близких! 🫶

$AKGD $VTBG $GLDRUB $GDZ6 

📌В 1990 году в СССР началось зарождение биржевой торговли — появились первые товарные биржи. С 1930 по 1990 год биржи в СССР официально не существовали, так как в стране действовала плановая экономика, исключавшая свободный рынок, частную собственность и торговлю ценными бумагами.

             Рождение ряда событий:

1️⃣ Появление товарных бирж: В начале 1990 года в Москве и других крупных городах СССР открылись первые биржевые площадки (одной из самых известных позже стала товарная биржа «Алиса» Германа Стерлигова).

2️⃣ Торговля реальным товаром: На этих площадках торговали не ценными бумагами или акциями (рынка капитала в СССР тогда еще не существовало), а реальным дефицитным товаром: металлом, лесом, мазутом, стройматериалами, компьютерами и продовольствием.

3️⃣ Формат работы: Биржи напоминали огромные оптовые рынки. Сделки заключались прямо в арендованных ДК или кинотеатрах, где брокеры пользовались обычными телефонами и меловыми досками.

4️⃣ Начало обесценения накоплений: Именно в 1990–1992 годах развернулся острый кризис сбережений граждан в Сбербанке из-за дефицита бюджета и инфляционных процессов.

🔰Полноценные фондовые биржи (такие как ММВБ или РТС) появились чуть позже — в 1992 и 1995 годах соответственно

      Цель  бирж   и   основы создание . 

🔸На бирже : ——- можно покупать и продавать любые активы связанные с отдельной кампанией или предприятием торгующий на международной арене связаны с каким-либо товаром или продуктом входящие в деятельность какой-то промышленной отрасли.

🔸Основы создания : —— следить за капиталом своего процесса и быть у руля инвестиционного бизнеса. Создать подушку безопасности на любой случай кризиса на бирже.

  Бизнес  экономика и  сфера влияния.  

🔹Экономика бирж : —— приумножить капитал вложения своих вкладчиков на доход их инвестиций в течение несколько лет.

🔹Сфера влияния : ——- зарождает оптимизм и настрой клиента на будущее чтобы система приносила свои плоды существуют свои правила торговли на бирже. Эта система влияет на разные сектора бизнеса в целом и компании в частности. Система строится на привлечение и сотрудничестве клиентов в делах биржевого бума .

                Типы  бирж  инвестиций

📊 Фондовые биржи — это площадки для сделок с ценными бумагами, такими как акции и облигации.

💵 Валютные биржи напоминают обменники, но с гораздо большим объёмом операций. На них происходит обмен национальных и международных валют.

🛢️Товарные биржи специализируются на реальных товарах, таких как металлы, нефть или сельскохозяйственная продукция. Срочные биржи торгуют производными финансовыми инструментами.

🪙 Криптовалютные биржи нужны для совершения сделок с цифровыми активами — например, биткоином или Ethereum. Одни из наиболее популярных криптовалютных бирж — Binance, Coinbase и Kraken.

                     💡Итог инвестора  

Вся система создания и появления бирж обеспечивала возможность стать инвестором на основе накопленных средств в жизни чтобы получить доступ к своим ресурсам заработка капитала.

$VTBG $LNZL $RU000A0JPRP5 $ARIKRI $RU000A0ZZML0