РЖД БО 001Р-18R

Баланс: 20092₽ Пополнения: 718₽ | +70₽ Прибыль за период(17 дней): -626₽ Динамика портфеля за период: -3,02% Локальная цель 2026: 30.000₽

Купоны:

• •

  РЖД 001Р-18R: +150₽

Продажа:

• •

  ОФЗ 26248 3 шт. по 81,249% на 2521₽

• •

  РЖД 001Р-18R 2 шт. по 98,85% на 1977₽

• •

  ОФЗ 26242 1 шт. по 87,7% на 920₽

Покупка:

-Сибур Холдинг 001Р-06 2 шт. по 100,55% на 2020₽

• •

  ОФЗ 26240 2 шт. по 58,748% на 1180₽

• •

  ОФЗ 26238 2 шт. по 53,12% на 1095₽

• •

  ОФЗ 26241 1 шт. по 78,164% на 805₽

• •

  ОФЗ 26239 1 шт. по 74,413% на 739₽

• •

  БПИФ БКС Золото 1 шт. по 14,71₽ на 14,71₽

Начал восстанавливать портфель после Ойл Ресурса. И решил я настроить денежный поток в виде купонов. Хотелось большей стабильности выплат. Я продал флоатер РЖД, у которых 2 выплаты в год и купил флоатер Сибура, где ежемесячные выплаты. Также решил сделать ежемесячный купонный доход на ОФЗ, отойдя от канонов по срокам, я докупил ещë 4 разных выпуска, включая легендарную 26238, так как у каждого из 6 выпусков разные месяцы выплат купонов, а купоны там раз в полугодие, то теперь я ежемесячно получаю денежный поток от государства💵 Ещë и долю привëл к целевой:) Если больше не произойдëт в этом году всяких кредитных событий, то за август мне всего купонами придëт(включая то, что уже пришло и придëт в будущем) около 235 рублей. Прогнозно за сентябрь будет уже 174 рубля, меньше конечно, но это уже без РЖД, где они разом за полгода отдали купон. Но эта сумма зависит от флоатеров, так как их у меня много, 45,25% от общего объëма облигаций. А это я уже буду смотреть по решениям ЦБ и прогнозам. $OFZ-PD 26238 $RZHD18-BO-001P $SIBHBO001P06 $BCSG $OFZ-PD 26240 

Всем здрасте, мои трейдерские наклонности сменились на инвестиционный синдром. Я принял 10 августа радикальное решение — переделал основной счëт на инвестиционные цели. Теперь гнаться за процентами и номинальной прибылью — не главная цель. Главная цель — приумножать вложенное, достичь финансовой независимости, стабильность и возможность приносить деньги в виде ежемесячного денежного потока.

Какая структура портфеля?

Я стремлюсь к такому варианту:

• •

  80% в облигациях(60% корпораты, 30% ОФЗ и 10% ВДО), половина флоатеры, половина фиксы.

• •

  10% в валюте, половина в долларах, половина в юанях.

• •

  10% в золоте. Стартовая сумма равна 20 тысячам рублей, за финансовую независимость считаю возможность накоплений обеспечивать прекрасную зарплату в виде купонов, на которой можно жить достойно и быть средним классом, такая цель по накоплениям будет конечной, при доходности 15% годовых зп для среднего класса 200 тыс./месяц, для такого нужно 16 млн. рублей. Могу выбрать цель другую, до конечной цели, это заработать так, чтобы можно было уйти с работы, пусть это 100 в месяц, для этого 8 млн. рублей надо достичь. А локальная цель — достичь суммы в 30 тысяч к концу 2026 года. Пополнять счëт буду регулярно, раз в месяц.

Хоть счëт и был открыт 10 августа в БКС, и пополнил тогда же, но полностью собрал портфель к 13 августа.

Состав портфеля:

Облигации:

• •

  Россети 001Р-11R, куплено 3 шт. в среднем по 100,07% номинала, на сумму 3023 рубля, дата погашения: 10 декабря 2029.

• •

  ОФЗ 26228, куплено 3 шт. по 81,617% на сумму 2523 рубля, дата погашения: 10 апреля 2030.

• •

  РЖД 001Р-18R, куплено 2 шт. по 98,91% на сумму 2129 рублей, дата погашения: 20 февраля 2030.

• •

  МТС 002Р-14, куплено 2 шт. по 100,5% на сумму 2010 рублей, дата погашения: 22 октября 2030.

• •

  Сбербанк 001Р-SBER56, куплено 2 шт. по 99,59% на сумму 2001 рубль, дата погашения: 16 июня 2029.

• •

  ОФЗ 26242, куплено 2 шт. по 88,109% на сумму 1842 рубля, дата погашения: 29 августа 2029.

• •

  Whoosh 001P-04, куплено 1 шт. по 97,38% на сумму 978 рублей, дата погашения: 26 мая 2028.

• •

  Ойл Ресурс 001Р-02, куплено 1 шт. по 90,47% на сумму 919 рублей, дата погашения: 6 июля 2030. Также я купил: 81 юань по 12,35 рубля на сумму 1001 рубль; 12 долларов по 82,88 рубля на сумму 995 рублей. Я ещë покупал золото, так как денег не было, чтобы покупать целый грамм, купил БПИФы на золото от БКС 144 пая по 13,9 рубля на сумму 2002 рубля, это примерно 171,22 мг золота.

Пока что портфель отрос на 0,07% и составил 20013 рублей. За период(4 дня) доходность равна 6,39% годовых. Временно лучше индекса Мосбиржи, который упал за это же время на 1,83%. Пока что это только начало. Что приятно, за август капнет 221 рубль купонов, то есть моя стартовая сумма уже может приносить очень маленький, но ежемесячный доход, который я постепенно перетасую по активам, так как пока не получится полноценно реинвестировать из-за маленькой суммы. Также я планирую раз в месяц или по необходимости проводить ребалансировку активов в портфеле и менять процентные доли и типы активов при изменении ситуации на отдельных рынках и экономике в целом. $OFZ-PD 26228 $OYLR1P02 $USD $BCSG $RZHD18-BO-001P