Портфель облигаций с ежемесячной выплатой на сентябрь 2024

Рассказываем, как каждый месяц получать дополнительную «зарплату» с помощью инвестиций

ОФЗ 26230

ОФЗ 26233

ОФЗ 26243

ОФЗ 26244

Ритейл Бел...

Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.

В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций с ежемесячными выплатами равными суммами.

Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.

Параметры портфеля

•
3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
•
2,76 млн руб. составляет оценка портфеля на 22 августа 2024 года.
•
184 тыс. руб. было получено в виде купонов за шесть месяцев инвестирования.
•
Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 27,4 тыс. руб. в месяц (12,1% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
•
Расчётная переоценка к погашению: +728 тыс. руб. (26,3% от капитала).
•
Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 19,5%.

Облигации в портфеле

•
ОФЗ 26230 (RU000A100EF5) — 308 шт.
•
ОФЗ 26233 (RU000A101F94) — 389 шт.
•
ОФЗ 26243 (RU000A106E90) — 251 шт.
•
ОФЗ 26244 (RU000A1074G2) — 219 шт.
•
РитйлБФ1P2 (RU000A102TR4) — 230 шт.
•
Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.
•
ЭталонФин1 (RU000A105VU7) — 354 шт.
•
ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.
•
ГТЛК 1Р-14 (RU000A100FE5) — 217 шт. NEW!
•
Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 82 шт.
•
СэтлГрБ2Р3 (RU000A1084B2) — 466 шт.

Купить облигации в приложении Альфа-Инвестиции можно в разделе «Рынки» (смотреть по названию выпуска или коду ISIN).

Ход ребалансировки

•
Для диверсификации была продана половина выпуска РитйлБФ1P2, и на эти деньги приобретён выпуск ГТЛК 1Р-14. Часть денег также была распределена в выпуск СэтлГрБ2Р3, чтобы выровнять размер платежей от месяца к месяцу.