Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст

Еженедельный отчёт по детскому портфелю

💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 3 дня ⚡️ Доходность: 11,04% 📈 Размер портфеля: 1 896 471,18 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽

Давно не заглядывал в детский портфель. На этой неделе из выплат прилетели только купоны по Сегеже ($RU000A105EW9) [2,25% в портфеле], Номинал: 1 000,00 ¥ Дата погашения: 22 октября 37 Купонная доходность: 15,5% Доходность к погашению: 16,47% Но этот денежный поток сразу пошел в дело.

💼 Главная покупка недели: валютные облигации Норникеля ($RU000A10B4K3) [1,96% в портфеле], Номинал: 100,00 $ Дата погашения: 23 февраля 30 Купонная доходность: 7,75% Доходность к погашению: 6,53% Несмотря на все сложности с доступом к зарубежным рынкам, я продолжаю придерживаться стратегии валютного хеджирования.

Моя цель — удерживать долю валютных активов на уровне 40%, и сейчас портфель выглядит максимально сбалансированно. • RUB: 59,7% • Валютная часть: ~40,3% (из них USD — 24%, HKD — 8,2% и CNY — 8%)

📈 Интересно наблюдать, как валютная переоценка и крепкий рубль искажают «бумажную» доходность. Из-за крепкого рубля доходность портфеля за все время составляет около 11% годовых. По меркам российского рынка, где сейчас двузначные ставки, это кажется скромным результатом. Но если посмотреть на тот же самый портфель в долларах за тот же период, он показывает уже 13% годовых!

По мировым стандартам это очень крутой результат. Для сравнения, средняя историческая доходность американского индекса S&P 500 за все время составляет около 10% годовых, а его средняя доходность за последние 10 лет — около 13,5%.

📊 Итоговые цифры Общая стоимость: 1 894 262,57 ₽ Вложено личных средств: 1 382 277,15 ₽ Чистая прибыль: +511 985,42 ₽ (+34,2%) Пассивный доход: 96 590,27 ₽ в год

Детский портфель пример отличного, сбалансированного портфеля. Мы не сидим в одном рубле и не зависим от штормов на каком-то одном рынке. Портфель идет практически на равных с американским рынком акций, но при этом захеджирован золотом и облигациями. Для долгосрочных целей — идеальная стратегия.

❓ Друзья, как вам такие результаты? Считаете ли вы 13% годовых в валюте хорошей планкой для долгосрочного портфеля, или на росс. рынке сейчас надежнее сидеть в рублях под высокий процент? Пишите свое мнение в комментариях! 👇

$GMKNBO01P8 $SGJA01-BO-003P $CNY $USDRUBF